浦发银行常熟支行成功堵截一起新开卡电信网络诈骗

近期，浦发银行常熟支行成功堵截一起新开银行卡汇入资金、通过异地取现方式转移涉案资金的电信网络诈骗犯罪，堵截涉案金额3万元。

3月18日，解女士自称某信息咨询服务部的员工前往常熟支行申请办卡，并出具了工作证明表示开卡用途为代发工资。因之前也有相同情况的办卡客户，网点工作人员有意识加强了审核。通过工商查询，该企业信息真实存在，且并非新注册企业；同时，企业法人正在厅堂办业务，与其核实情况属实后，网点人员遵照个人账户管理相关规定，经事前强化尽职调查无异常后开立账户，并经客户同意，审慎设置非柜面限额为1000元，并对客户进行了风险提示及用卡规范宣传，并告知后续使用一段时间后若无问题可以申请调整卡限额。

3月19日下午，浦发银行常熟支行接到浦发银行南昌分行来电，对方告知该女士要在柜面取款3万元，因卡上资金为新汇入，故来电了解情况。苏州至江西地理跨度大，客户流窜于不同网点取现转移资金的可疑行为与近期异地取现涉案账户特征非常相符，随即引起了支行柜面人员的高度警觉，当即请对方行协助暂停业务办理并及时电联客户了解情况。经了解，客户称款项为亲戚借款，来源合法，在回答取款用途时闪烁其词前后回答不一致，运营人员随即以保障客户的资金安全，需要进一步核实为由拒绝为客户提款，并告知客户核实无问题后会第一时间通知取款。

随后，网点人员立即向上级领导反馈该情况，并立即采取防控应急方案，组织排查管控18日办理的两张新卡，同时第一时间向常熟市反诈中心联席办汇报相关情况。19日晚支行收到反馈该客户的银行卡已被公安机关冻结。4月3日，常熟当地警方至常熟支行柜面对两位新开卡客户及法人账户进行了查询并冻结，明确告知三人均为电信诈骗犯罪嫌疑人，目前已被抓获。

此次支行在事前审核、事中监测以及事后管控环节均有效控制了涉诈风险，体现了较好的风险防范意识，网点运营人员警惕性高，对情况判断精准，处理果断，成功管控了2个涉案账户，拦截了3万元的涉案资金。在今后工作中，支行员工将继续保持高度的警惕性，不断强化风险识别能力，利用外拓、阵地做好反诈宣传，加强警银合作，共同构筑账户安全防火墙。