保观 | 聚焦保险创新
行业动态
01
百年人寿迎来大连国资增持，万达集团将失去第一大股东席位
近日，百年人寿保险股份有限公司（下称百年人寿）发布公告称，公司股东大会审议通过了《关于公司增资扩股和变更注册资本方案的议案》，同意公司新增发股份1.1亿股，增资价格为每股1元人民币，公司注册资本将由77.948亿元增加至79.048亿元。
此次新增注册资本全部由大连市国有金融资本管理运营有限公司（下称大连金运）认购，大连金运将直接持有百年人寿1.39%的股份。不过，大连金运是百年人寿第二大股东大连融达投资有限责任公司（下称大连融达）的母公司，大连融达持有百年人寿10.12%的股份。
百年人寿同日披露的另一份公告显示，大连融达将所持有的百年人寿8亿股股份无偿划转给大连金运。本次股份转让完成后，大连金运持有百年人寿9.1亿股股份，所持股权占公司总股本的11.51%，大连融达不再持有百年人寿股份。
据大连市政府网站消息，大连金运是市级国有金融资本投资、运营和管理的专业化平台，在市政府授权市财政局履行国有金融资本出资人职责的基础上，受市财政局委托履行国有金融资本管理职责。该公司于2022年8月18日正式揭牌。
若上述增资和股权转让获批，大连金运将持有百年人寿11.51%的股份，超过目前第一大股东大连万达集团股份有限公司（下称万达集团）11.39%的持股比例。这也意味着，百年人寿第一大股东将由万达集团变更为大连国资，此举也将打破百年人寿多年以来的股东格局。（来源：澎湃新闻）
02
富德生命人寿董事长方力已辞职 继任者尚未确认
4月15日消息，有媒体确认，富德生命人寿董事长方力已经辞职，继任者尚未确认亦尚未启动流程。方力辞职后仍任集团职位。
富德人寿发布回复如下：
2024年4月12日，我司方力董事长因个人原因向董事会提交了书面辞职函，辞去公司董事、董事长及法定代表人等一切职务，相关事项待监管核准。
方力女士在担任公司董事长期间，勇挑重担、恪尽职守、殚精竭虑，忠实履行了董事长的职责，为公司稳健经营和可持续发展发挥了关键作用，尤其是推动了公司走上转型升级道路，为公司迈向高质量发展奠定了坚实基础。公司董事会对方力女士为公司发展所做出的贡献表示衷心感谢。
目前，方力女士仍担任富德集团副董事长，继续为富德集团的发展壮大贡献力量。
近年来，富德生命人寿经营班子成员稳定，高质量转型之路也取得积极成效，核心业务指标表现趋势向好。数据显示，2023年富德生命人寿实现了归母净利润的盈利，总规模保费收入超1100亿元；新业务价值同比提升超过2倍，新单价值率同步也有较大提升；四项核心继续率均超过90%。
与此同时，个险队伍作为富德生命人寿主力渠道，其专业化转型向纵深推进，2023年该公司有效人均标保约3.6万元，同比提升41.3%，IDA、MDRT等头部绩优人力合计超1600人。银保渠道大力优化趸期结构，价值期交业务持续增长，2023年期交规模保费同比增长66.2%。（来源：金融一线）
03
市场又现寿险牌照控股权转让，有险企四大股东拟出让65%股权
近日，北京产权交易所网站上架某人寿保险公司65%股权转让项目，挂牌起止日期为2024年04月12日至2024年05月24日。
据挂牌信息显示，涉股权转让标的企业是一家全国性人寿保险公司，总资产近百亿元。截至2023年末，标的企业已在北京、江苏、广东等多个保险重要省市设有分支机构。
风险管理方面，挂牌信息称，标的企业组织架构清晰，建立了全面、系统、规范化的内部控制政策，风险综合评级结果均稳定在B类，保持行业中等水平。
业务发展方面，挂牌信息称，标的企业现有多元化销售渠道，规模保费收入连续三年正增长，合作机构均为头部企业。标的企业拥有专业的产品研发团队，具备强大的自主创新和产品研发能力，持续为客户提供全方位的风险保障解决方案和资产配置服务。标的企业建立了多元增值服务体系，覆盖养老、医疗、健康、教育；建立全面数字化营销体系，实现100%业务云上运行。
投资能力方面，挂牌信息称，标的企业具有稳健的投资风格，完善的投资团队，主要人员均拥有10年以上海内外市场投资经验，通过多元化策略布局和资产配置，保持盈利能力的稳定性和持续性，投资收益率位于行业中游。
据了解，此次挂牌转让的65%股权为该险企的四家股东共同持有，采取集中方式进行招商。值得注意的是，招商信息中对四家股东的具体信息一概空缺，仅以“某公司一”等方式进行指代。
此外挂牌信息显示，此次招商对意向合作方的数量不限，但要求意向合作方资质需满足包括但不限于《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法（2018）》等有关法律法规要求，以及标的企业公司章程的规定。（来源：财联社）
海外资讯
01
USAA解雇220名员工
美国USAA保险公司本周宣布，将裁员220名员工，以便根据不断变化的业务需求，重新调整职位的优先顺序。
这是USAA的最新一轮裁员，在报告近一个世纪以来首次年度财务亏损后，该公司于2023年解雇了近1,000名员工。
USAA没有具体说明哪些部门受到裁员影响。该保险公司没有透露裁员是在地方还是国家层面。
USAA公共关系总监Roger Wildermuth表示：“USAA将继续做出必要调整，意在健康地运营业务，并为会员提供卓越的服务和有竞争力的价格。经过深思熟虑，我们做出了艰难的决定，裁减约220个职位。”
USAA表示将继续招聘员工，截至2024年已填补2,900个职位。
USAA是军人及其家属的领先保险公司，报告称2022年年度净亏损为13亿美元，2021年为利润33亿美元。这是USAA自1923年（公司成立后一年）以来首次出现年度亏损。
USAA尚未发布2023年年度财务报告。
02
Progressive第一季度净利润增长五倍至23亿美元
Progressive Corp.公布了强劲的2024年第一季度业绩，净利润为23亿美元，综合成本率为 86.1%。
去年，这家保险公司前三个月的净利润为4.479亿美元，综合成本率为99%。
Progressive在报告月度业绩时表示，3月份的综合成本率为84.3%，而2023年3月为 106.2%。3月份，Progressive的房地产业务录得的净巨灾损失率为24.4%，主要原因是影响德克萨斯州和中西部的一场事件。
Progressive公布第一季度个人险业务净保费增长20%，达到约145亿美元。2024年前三个月，直销渠道净净收入增长21%，代理渠道增长18%。个人险种业务第一季度综合成本率为 84.5%。
第一季度全公司净保费增长了18%。Progressive公布上年第一季度的良好发展成果为1,140万美元。
继2023年最后一个季度净利润（近20亿美元）增长141%后，2024年第一季度的业绩也随之公布。
03
韩国保险公司2023年业务净利润13.36万亿韩元
根据韩国保险公司公布的初步数据，包括22家寿险公司和31家非寿险公司在内的韩国保险公司2023年净利润为13.36万亿韩元（96.8亿美元），比2022年增加4.18万亿韩元，即45.5%。
2023年，寿险公司净利润同比增长37.6%，达到5.10万亿韩元。非寿险公司净利润增长更快，达50.9%，达到8.26万亿韩元。利润增长归因于IFRS 9和IFRS 17的实施以及保障型保险（寿险）和长期保险（非寿险）销售额的增长。
2023年保险公司保费收入总计237.61万亿韩元，较2022年减少15.18万亿韩元，下降6.0%。寿险公司保费收入同比下降15.3%至112.41万亿韩元。保障型保险同比增长3.2%。然而，储蓄型养老金和退休金分别下降了38.0%和14.7%。此外，2022年至2023年间，变额人寿保险也下降了4.0%。
非寿险公司2023年保费收入达到125.20兆韩元，较2022年增长4.2%。长期保险同比增长3.5%，车险增长1.4% 一般保险和退休金也分别同比增长8.5%和6.6%。
截至2023年底，保险公司的总资产为1,224.6万亿韩元，比2022年底下降6.5%。相比之下，截至2023年12月31日，股东权益扩大87.4%至166.6万亿韩元。
与2022年相比，2023年资产回报率增长0.40个百分点，至1.09%。相比之下，2023年股本回报率下降0.20个百分点，至8.02%。
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