保观 | 聚焦保险创新
行业动态
01
5险企首季保费共1.07万亿 国寿增速居首新华保险居末
A股五家上市保险公司近日纷纷亮出今年一季度“成绩单”。中国人寿、中国人保、中国平安、中国太保和新华保险一季度合计保费收入（指原保险保费收入，下同）破万亿，达到10664.23亿元，同比增长1.0%。
今年首季，五大险企保费增速延续分化，保费收入增速“三升两降”。其中，中国人寿实现保费收入3376亿元，同比增长3.2%；中国人保实现保费收入2530.31亿元，同比增长1.3%；中国平安(601318)实现保费收入2644.22亿元，同比增长1.6%；中国太保实现保费收入1541.77亿元，同比下降0.2%；新华保险实现保费收入571.93亿元，同比下降11.7%。
今年一季度，五家险企人身险业务保费收入呈现“两升三降”态势。其中，中国人寿、平安人寿分别实现原保费收入3376亿元、1733.02亿元，较上年同期均实现正增长，同比增速分别为3.2%、0.9%。
同期，人保寿险、太保寿险和新华保险分别实现保费收入545.18亿元、916.86亿元和571.93亿元，对应增速分别为-8.2%、-5.4%和-11.7%。
一季度，新华保险保费增速再次延续两位数下滑（1月保费收入降幅为15.0%，1月至2月保费收入降幅为14.6%）。对此，新华保险解释称，公司经营稳健，3月当月保费收入环比大幅增长，个险渠道业务规模及价值提升，保费收入结构有较好的优化改善。一季度公司业务策略聚焦价值成长、优化业务结构，累计原保险保费收入同比降幅收窄。
数据显示，五大上市险企3月份寿险业务保费收入环比均实现大幅增长，中国人寿、新华保险增幅超80%。相较去年同期，五家险企中仅新华保险3月份保费收入小幅下降。
3月份，中国人寿、人保寿险、平安人寿、太保寿险和新华保险分别实现保费收入849亿元、132.35亿元、394.58亿元、284.12亿元和176.02亿元，同比增速分别为4.4%、34.8%、8.2%、4.7%和-4.4%，环比增速分别为84.2%、42.6%、13.1%、54.9%和81.4%。
今年一季度，中国人保、中国平安和中国太保的财产险业务维持稳健态势，保费收入都实现了较快增长。
得益于车险与非车险业务的共同推动，人保财险、平安产险和太保产险一季度分别实现保费收入1739.77亿元、790.76亿元和624.91亿元，同比增幅分别为3.8%、2.8%和8.6%，较1月至2月的保费增速1.0%、1.0%和6.2%进一步改善。
单月数据来看，3月份，人保财险、平安产险和太保产险分别实现保费收入727.34亿元、285.89亿元和235.14亿元，同比增幅分别为7.8%、5.9%和12.7%。（来源：和讯保险）
02
阳光保险前3月累计原保险合同保费收入449.92亿元，同比增长8.69%
4月17日，阳光保险发布公告称，2024年1月1日至2024年3月31日期间，该公司如下附属公司原保险合同保费收入为：阳光财产保险股份有限公司124.29亿元，阳光人寿保险股份有限公司325.63亿元，合计原保险合同保费收入为449.92亿元，较上年同期的413.95亿元增长8.69%。（来源：同花顺财经）
03
复星国际保险计划6.7亿欧元出售富杰保险8.19%股权
近日，复星国际披露公告，公司与法国巴黎保险集团（BNP Paribas Cardif）就出售比利时保险公司Ageas SA/NV（富杰）股份签订协议，出售不超过1540.1253万股Ageas股份，总价约为6.26亿欧元至6.70亿欧元。此次出售是复星精简投资组合和聚焦核心业务战略的一部分，回笼的资金将用于集团一般资金用途。
事实上，近两年来，复星国际已对保险板块进行了不少调整。2022年4月，复星国际以7.4亿美元出售AmeriTrust Group, Inc.100%股权。同年9月，“复星系”完成对永安财险26%股权的减持，持股降至约14.68%。不久后，复星国际又减持新华保险2615.95万股H股股份，回笼资金约4.47亿港元。今年，市场还传出复星国际重启出售旗下香港鼎睿再保险的消息，估值约10亿美元。
公告显示，交易分以三批次进行。第一笔共出售股份696.7655万股，第二笔交易593.3598万股，第三笔交易股份数量不低于150万股且不高于250万股。三笔交易每股出售股份的价格分别为42.74欧元、44.19欧元、44.19欧元。出售的总价介于6.26亿至6.7亿欧元，折合人民币约为48亿元至51亿元。
交易完成后，复星国际持有Ageas的股份将不超过195.2524万股。公司表示，出售事项是其精简投资组合及聚焦核心业务战略的一部分，并拟将出售事项之所得款项用于该集团一般资金用途。
据悉，此次交易买方法国巴黎保险集团为BNP Paribas（法巴银行）的附属公司，在30多个国家开展业务，主要从事储蓄和保障产品的设计、开发和营销，为客户及其资产提供终身保险。
目标公司Ageas总部位于比利时，拥有190余年发展历史，在比利时，其寿险地位排名第一，非寿险业务排名第二，是欧洲最大的保险公司之一。Ageas及其附属公司主要从事零售和商业客户的寿险、财险产品及再保险业务。
Ageas官网显示，2023年其实现除税后利润11.77亿欧元，税前净利润达14.28亿欧元，截至年末，经审计之合并总资产及净资产分别为966.93亿欧元、84.99亿欧元，运营业绩整体稳健。从财务指标来看，Ageas股权相对优质，此时转手，或也凸显出复星国际的资金压力。（来源：蓝鲸财经）
海外资讯
01
Travelers第一季度净利润强劲达11.23亿美元
保险集团Travelers公布了2024年第一季度财务业绩，尽管巨灾损失较去年同期有所上升，但净利润仍增长16%。
2024年第一季度，Travelers保险公司的净利润在增至11.23亿美元，而2023年第一季度报告的净利润为9.75亿美元。核心利润也从去年同期的9.7亿美元增至10.96亿美元。
本季度实现的净投资收益为税前3500万美元，税后2700万美元，2023年第一季度税前为600万美元，税后500万美元。
2024年第一季度的税前巨灾损失高达7.12亿美元，而去年同期的税前损失为5.35亿美元。Travelers指出，这些季度巨灾损失主要是由美国中部和东部地区的强风和冰雹造成的。
尽管巨灾损失增加，该保险公司的综合成本率仍改善了1.5个百分点，达到93.9%，原因是基础综合成本率有所改善（2.9个百分点），但部分被巨灾损失增加（1.1个百分点）和上一年净有利准备金减少所抵消（0.3个百分点）。
基础综合成本率也有所改善，从2023年第一季度的90.6%升至2024年第一季度的87.7%。
Travelers还报告称，今年第一季度的净保费为1018万美元，比去年同期的939万美元增长了8%。
该公司的商业保险部门收入增加了800万美元，达到税后7.64亿美元。由于基础综合成本率较低和巨灾损失较低，其综合成本率改善至93.3%。
该部门的基本综合成本率提高了0.4个百分点，达到非常强劲的89.2%。该保险公司指出，净保费增至55.96亿美元。
个人保险部门的利润也有所增长，达到税后2.2亿美元，由较高的基础承保收益、较高的上一年净有利准备金开发和较高的净投资收入推动，部分被较高的巨灾损失所抵消。
综合成本率改善至96.9%，基础综合成本率提高至86.1%。净保费达36.43亿美元，增长9%，反映出国内车险保费(16.6%)和房主及其他保费(13.4%)的强劲续保。
02
卫星灾害管理解决方案公司ICEYE筹集9300万美元增长融资
卫星灾害管理解决方案领域的全球领导者ICEYE已就超额认购的9300万美元增长融资达成最终协议。
此次投资旨在加速ICEYE的计划，扩大全球最大的SAR卫星星座，并增强创新数据和订阅产品组合。
继2022年2月成功进行D轮融资之后，这轮融资使ICEYE的筹集资金总额达到4.38亿美元。芬兰主权财富基金Solidium Oy领投，Move Capital Fund I、Blackwells Capital、Christo Georgiev和现有投资者参投。
凭借强劲的财务业绩，ICEYE计划利用最近的资金推动下一阶段的扩张。
此次资金注入对于支持ICEYE的持续增长轨迹至关重要，特别是在任务业务方面。随着政府对下一代SAR航天器实现的国防和民用应用的兴趣日益浓厚，该公司计划利用强劲的国际势头。
此外，ICEYE打算快速扩展其SAR数据产品，从而推出创新产品并增强数据收集能力。无论一天中的时间或天气条件如何，这些改进将能够快速检测和频繁监测地球表面的变化。
除了支持任务业务外，ICEYE还将加速解决方案产品的增长该计划包括对ICEYE的洪水洞察和森林火灾洞察产品进行大量投资，同时开发为政府和商业组织量身定制的未来基于危险的分析工具。
通过这些战略举措，ICEYE旨在巩固其作为卫星灾害管理解决方案领先提供商的地位，同时抓住全球市场增长和创新的新机遇。
03
英杰华投资医疗保健平台HealthKey
总部位于伦敦的医疗保健平台HealthKey在Aviva Ventures领投的种子轮融资中筹集了140万美元。其他参与者包括Ascension、Oxford Capital和Cur8 Capital。
HealthKey平台成立于2022年，通过API集成将保险公司、雇主与数字医疗提供商联系起来。该公司的平台提供各种选项，例如报销系统、索赔管理、付款管理、员工面板等。
HealthKey 联合创始人兼首席执行官David Joerring说：“我们的使命是解锁并简化对消费者过上更健康生活所需的一切的访问，这需要改变健康和福祉服务的提供和付费方式，并意味着将用户置于驾驶员的位置，给予他们更多控制权。通过创建一个由医疗服务提供者和付款人组成的综合网络，我们可以改善获得个性化医疗服务的机会，特别是在传统上资金不足和服务不足的领域，例如早期诊断、妇女健康、心理健康和神经多样性。”
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