当前，侵害弱势群体的案件频发，各类非法证券期货、非法集资、诈骗案件层出不穷，并且犯罪手法紧跟时事热点、花样百出，我们一不小心便会着了道。为了让大家更全面地了解犯罪手法，提高防范意识，各市公安局、法院和证监会等都会梳理典型案例，剖析作案手法，给出预警提醒。小新会定期为大家搬运典型案例，希望大家以例为鉴，提高警惕。
近年来，洗钱案件频发，洗钱方式更是“花样百出”。今天小新带大家一起来了解一下由重庆江北区反诈中心发布的相关案例和警示，学习新型洗钱方式有哪些？我们如何避免成为诈骗分子的“洗钱帮凶”？
“现金花束”诈骗
近期，重庆江北某花店李老板，接到外卖平台下单的外卖花束，该顾客要求定制一个用1万元人民币制作的“有钱花”礼盒，送给其女朋友，商定好包装费用后，对方向李老板提供的银行账户，转入1万元，李老板将这笔钱取出，制成现金花束，并向对方进行交付，但过了几天，李老板再次使用这张银行卡时，才发现自己的卡，被冻结了！经警方核实李老板收到用于制作现金花束的资金实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。
“定制蛋糕”诈骗
近日，某蛋糕店老板赵先生收到了一条外卖订单。该顾客称，自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款蛋糕，将2万元现金做入蛋糕中。赵先生将“定制”的蛋糕交给外卖骑手后，还以为做了一单不错的生意，没想到第二天，他的银行卡就因涉诈资金的流入被公安机关依法予以管控。
警方提醒：
这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。
通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），他们让商户提供银行卡，将涉诈资金打入商户的银行卡账户内。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。
同时，不要随意提供个人银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。
商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到开卡银行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。
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