什么是基金分红？为什么分红后基金单位净值会下跌？

一听到分红，很多人都会认为是基金公司要分钱了，认为分红就是有额外的收益要产生了。甚至还有些投资者在购买基金的时候会把这只基金分红频率作为选择因素之一。

其实这是有一点点误区的~

基金分红，是指在达到基金合同规定的分红条件后（通常来说，基金在有利润可分且分红除权后的单位净值不能低于面值1元的情况下才可以进行分红），基金公司会将基金收益的一部分派发给投资者。

现金分红后我们持有的基金份额是没有变化的，但分红除息后基金单位净值因减去了本次分红额度而下降，所以基金的市值也会相应下降（持有基金市值＝持有基金份额×基金单位净值），但同时我们可以得到分红款，所以总资产没有发生变化。

如果是红利再投，那么分红后会将分红款项直接买入该基金，红利再投资部分不收取申购费。

那么您持有的基金份额会增加，基金单位净值同样因减去了本次分红额度而下降，所以总资产同样没有发生变化。

举个例子：

假设小金持有A基金（选择的是现金分红方式），共100份，当前基金单位净值是1.2元，那么小金共持有120元的A基金。过了几天，A基金发布公告要进行分红，每份份额分红0.1元，那么小金应该获得10元的分红金额。但是分红后的基金单位净值会下降为1.1元（注：分红后基金单位净值=1.2-0.1=1.1元（假设市场没有出现波动）），此时小金持有的基金资产总值是1.1元*100份=110元。

简单概括：

分红之前，小金持有120元A基金；分红之后，小金持有110元A基金和分红得来的10元，总资产还是120元。

所以分红是不会产生额外的收益，分红过程中被分的其实也是基金单位净值的一部分，这也就是为什么分红后，当天的基金单位净值会有所下跌的原因。

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