事件背景
相关数据显示，目前有数十只权益类公募产品最新存续资产规模大幅缩水，部分产品已低于公募基金清盘线。今年以来，权益类理财的表现可圈可点，受资本市场回暖影响，近期权益类理财净值增长率明显超越固收类理财。
截至目前，权益理财产品整体的业绩表现及存续规模如何？与去年相比，当前权益理财在产品新设、资产配置策略等方面呈现那些新的特点和趋势？
权益类公募产品存续规模缩水，原因是什么？对理财公司的权益产品布局方面有什么影响？
从配置策略来看，存量权益理财产品的资产配置主流资产是哪些？为何中证指数等相关权益资产更受机构青睐？
投资者要如何配置权益类理财产品？又该如何调整投资策略？
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截至目前，权益理财产品整体的业绩表现及存续规模如何？与去年相比，当前权益理财在产品新设、资产配置策略等方面呈现那些新的特点和趋势？
根据普益标准数据统计，截至2024年4月14日，权益类理财产品近3月的平均年化收益率为7.8933%，最新存续规模为404.2286亿元。年后，上证指数重回3000点，部分理财公司在逐步布局含“权”固收及混合类理财产品，但权益类理财产品新发数量上未有明显变化。
权益类公募产品存续规模缩水，原因是什么？对理财公司的权益产品布局方面有什么影响？
近年来，A股权益市场持续震荡调整，行业、主题快速轮动，投资机会转瞬即逝，极大的考验了权益类基金经理获取收益的能力。业绩表现不佳，叠加投资者赎回冲击，导致权益类公募产品规模普遍缩水，乃至长期成为清盘基金中的主力。目前，公募基金清盘已日渐常态化，优胜劣汰的新格局在当前市场环境下正加速形成。
与基金公司不完全相同，理财公司虽然也有清盘或提前终止相关产品的现象，但很多情况是出于风险控制和锁定收益的考虑。然而，理财公司也要顺应监管趋势，主动优化和调整产品结构，加大创新投入，提供差异化、有竞争力的权益类产品，尽量避免可能的清盘或提前终止操作对投资者产生负面影响。
从配置策略来看，存量权益理财产品的资产配置主流资产是哪些？为何中证指数等相关权益资产更受机构青睐？
从近期持仓数据来看，权益类产品倾向于配置公/私募基金、股票和股权，其中基金以混合类和权益类为主，股票则覆盖了各个热门板块。各理财公司配置的中证指数相关资产主要是指数基金，部分理财公司配置这类基金的比例较高，但行业整体来看并未有特别偏好。
投资者要如何配置权益类理财产品？又该如何调整投资策略？
时间是价值投资者最好的朋友，普通投资者可通过构建分散化投资组合的方式参与权益类资产投资，在长期复利中实现资产保值增值的目标。
具体来讲，投资者可分散部分投资到混合类、权益类理财产品中，以实现固收类、权益类等资产的合理配置，进而将投资组合的风险敞口控制在一定水平内。
此外，建议投资者定期、客观的评估自身风险承受能力，选购与自身风险承受能力相匹配的产品，并结合市场环境变化动态调整权益类资产（或产品）的配置比例，避免在投资活动中负担过度的经济和心理压力。
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