对于江苏银行财务洗澡后的估值判断

$江苏银行(SH600919)$  24年其它银行基本都是降低拨备求得利润增长的，银行平滑业绩谋求业绩稳定无可厚非，唯独江苏银行是个异类，江银完全可以把不良留在以后处理，并且释放拨备达到20%以上的增长，但因为换届新领导班子为了自己以后的业绩高增长，决定在4季度严格认定不良，压实资产质量，甚至在其它银行减少拨备的时候，大幅增加拨备。此不顾小股东的骚操作直接酿造了几乎跌停板的血案。那资产质量压实后的江苏银行应该是什么估值呢，可以和资产质量一样压实的农业银行相比，23年农业银行市盈率6.18，分红率0.0516，23年江苏银行市盈率4.54，分红率0.0612，如果算24年多一次中期分红可以达到0.0938左右，显而易见，江苏银行更具性价比。那24年江苏银行的业绩会怎样呢？从宁可被小股东骂，也要明目张胆的财务大洗澡来看新一届管理班子是非常注重自己经营形象的，为了自己管理下的高业绩绝不给上一届背锅，24年业绩会一直保持增长10%之上，从年报新上来的领导靓照和中期分红也佐证了这一点，脸都曝光了，如果业绩不达标还要了，所以24年业绩无忧，绝对会成为领跑着，谦虚说是跑赢大势。