经过一年的“闭关”，小编家的精品债基——$华泰保兴长三角金融债一年定开债券(OTCFUND|015166)$迎来了首个开放期，本次开放申购时间为5月13日至6月7日，有求稳及资产分散配置需求的客官们不妨多多关注~
根据本基金2023年5月12日公布的基金合同生效公告，华泰保兴长三角金融债一年定开债券基金首募规模高达10亿元，获得了众多投资者的青睐。
近日，为帮助基金份额持有人实现投资收益，本基金实施了本年度首次分红，一定程度上也代表了本基金在过去一段时间内的赚钱能力，助力提升投资者获得感，引导投资者长期投资。
那这只精品债基有何亮眼之处？为什么值得关注？
01
优选标的，主投高等级金融债
本基金聚焦债券投资，不投资股票等权益类资产，可以从根本上远离股市波动。另外作为行业首只长三角金融债主题的债券基金，华泰保兴长三角金融债一年定开债券基金主要投资于高信用评级的长三角金融债，其债券发行主体的信用安全边际较高，市场流动性较好，风险波动较低。在产品的投资运作中，基金经理采取积极主动的组合管理策略，严控信用风险，以期为投资者带来长期优异的投资回报。
02
定期开放，追求更高收益
本基金采用定期开放的管理模式，每年集中开放申购一次，兼顾基金的投资收益和流动性。
这种方式有助于投资者养成长期持有的习惯，降低净值波动对心态的影响，并有效避免追涨杀跌带来的交易成本，提升持基体验。
同时，这种方式可以减少资金的频繁进出，保障基金规模的稳定性，便于基金经理合理配置资产，从而争取更佳的投资回报。
03
立足公益，践行绿色金融
华泰保兴基金管理有限公司设立并管理本基金，是金融与公益跨界合作的一次积极实践。值得一提的是，本基金申报之初就在基金合同中特别约定，在基金存续期间，华泰保兴基金管理有限公司将本基金管理费净收入的50%持续捐赠给陆家嘴金融城发展基金会，为其开展各类公益活动提供有力支持。
截至2024年4月末，公司已累计向陆家嘴金融城发展基金会捐赠管理费收入超百万元。这种创新模式不仅可以助力公益事业的良性发展，也为投资者带来了“金融向善”的独特投资体验。
回报优 日久见真“绩”
在过往的运作中，本基金也取得了不错的业绩表现。即使在去年下半年债市大幅震荡调整的情况下，本基金依然逆市守住了正收益，展现出了较强的韧性。
截至2024年5月10日，华泰保兴长三角金融债一年定开债券基金自成立以来累计收益达3.16%，同期业绩比较基准为2.47%，整体业绩稳健增长，呈现出良好的向上趋势。
舵手强 女将领经典
基金经理 周咏梅
上海财经大学硕士
17年金融业从业经验
擅长利率策略研究
本基金的出色表现，一方面得益于产品设计，更重要的是有17年金融业从业经验的基金经理周咏梅实力护航。周咏梅是保险资管出身，擅长把控各类固收资产的风险收益比，在深入理解宏观政策与大类资产动态配置调整的择时能力方面有独到的洞察力和决策能力。
展望后续债券市场，周咏梅表示，当前央行虽然对于长端利率密切监管，但目前实际利率偏高、地方存量隐性债务化债规模大的背景下，都需要低利率环境支持，降息的确定性存在。展望后市，尽管短期内债券供给对市场有一定冲击，但流动性宽松、内需偏弱意味着债券收益率继续上行的风险有限。
周咏梅简介：
上海财经大学国际金融学硕士，17年金融业从业经验。2006年6月加入华泰资产管理有限公司，历任华泰资产管理公司投资管理部投资助理、固定收益组合管理部投资经理、高级投资经理。2016年8月加入华泰保兴基金管理有限公司，历任专户投资一部投资经理，现任公司固定收益投资二部副总经理。
数据来源：
1. 华泰保兴长三角金融债一年定期开放债券型基金（015166），简称“华泰保兴长三角金融债一年定开债券基金”）成立于2023年5月11日，业绩比较基准为中债-长三角债券综合全价（总值）指数收益率*80%+中债-金融债券总全价（总值）指数收益率*20%。该基金在2023年、成立以来的收益率分别为1.52%、3.16%，同期业绩比较基准收益率分别为1.09%、2.47%。以上业绩数据已经基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司复核，截至2024年5月10日。
2. 华泰保兴长三角金融债一年定期开放债券型基金属于R2风险等级产品，适合经客户风险承受等级测评后结果为C2型及以上的投资者。在代销机构认申购时，应以代销机构的风险评级规则为准。
风险提示：
基金投资需谨慎。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运作时间较短，不能反映市场发展的所有阶段。基金管理人管理的基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现，也不构成基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营情况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。本材料中提及的投资策略为当前环境下的投资策略及阐述，基金管理人将根据宏观环境和市场情况，适时进行投资策略的调整。本材料中的阐述不代表对实际投资收益的预测和保证。基金投资有风险，如需购买相关基金产品，敬请投资人认真阅读《基金合同》、《招募说明书》（更新）、《基金产品资料概要》（更新）等基金相关法律文件，关注基金的投资风险及投资者适当性管理相关规定，提前做好风险测评，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。
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