多家催收公司被定性为恶势力犯罪集团

来源 | 不良资产头条综合

近日，永雄案件有了新的进展：其中一家分公司被起诉，另外三家分公司处于审查起诉阶段。2022年以来，从已判决的相似案件来看，被告人员无一例外被定为恶势力犯罪集团。

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全部定性为恶势力集团

据澎湃新闻报道，安徽警方跨省查办的永雄集团吉首分公司26人因涉寻衅滋事罪，目前已被移送起诉，其他三家分公司案件仍处在审查起诉阶段。

据不完全统计，自2022年来，湖南十多家催收公司被多地公安异地执法，目前至少有5家涉案的催收公司被法院作出一审判决，其他多个案件即将开庭审理。已判文书显示，被告人员无一例外被认定为使用“软暴力”催收，触犯寻衅滋事罪，定为恶势力犯罪集团。

“软暴力”和“恶势力”，成为了这场刑事制裁催收的两个关键词。根据已有判决，梳理了催收公司被认定实施“软暴力”的几大情形：

一、冒充征信工作人员、银行工作人员、司法人员、乡镇村人员，以纳入征信黑名单、冻结银行卡、民事立案、刑事追究等为由，对欠款人及其关系人进行滋扰、威胁、恐吓。

二、下单货拉拉、顺丰速递等第三方公司上门，或订外卖、送鲜花、送蛋糕，或请开锁匠、修水管工上门。

三、给欠款人及其亲友群发骚扰垃圾短信，通过彩信发虚假律师函、失信人员名单、立案通知书等虚假文书；不间断发送验证码，一天上百条，手机响个不停。

四、查询欠款人单位各部门电话并频繁拨打，和短信一样，业内称为“轰炸机”。

五、在欠款人及其亲友、单位同事的抖音、快手等公开社交账号下的视频或者美团、大众点评等平台店铺内，进行评论。

如在某起案件中，被告人在100余条抖音作品下评论“xxx欠债不还，一千多元的欠款用各种手段拒绝偿还，真是知人知面不知心！”。

六、如果欠款人是公务员，则向其上级单位、纪检部门、中央网信办等举报其行为不端、不诚信等。

判决书中，被告人辩解他们采取这些方式是迫不得已，“如果不给欠款人压力，他们是不会还款的。”所以，“找弱点、多施压、变方式”，各种能用的手段都用上，直到欠款人还款。施压的核心就是：给欠款人讲一个“鬼故事”，找欠款人在乎的人和事，吓唬吓唬。

 02 

“鬼故事”落在催收公司头上了

当下，这个“鬼故事”却在催收公司自己身上发生了。

4月17日，永雄集团宣布：不再从事催收具体业务，将转型为催收行业的服务公司。湖南永雄成立于2014年4月，是中国催收行业巨头，影响力非同一般。

总裁谭曼曾透露，2022年永雄集团贡献税收超1.5亿元，营收超8亿元。2023年力争实现人员规模稳定1万人以上、年营收10亿元以上、年上缴税收1亿元以上等年度任务目标。与此同时，还将通过上市融资开设地方AMC，批量收购和处置个人不良贷款，增加对扶持的催收企业的业务支持，形成一条完整的产业链闭环。但这个目标于2023年戛然而止。

2023年5月深夜，永雄集团突然发文宣布停止营业。据4月17日的公开信内容：

警方对其卫成公司吉首分公司、集团怀化分公司、湘潭分公司和邵阳分公司调查，将近200名员工带往安徽并采取刑事强制措施，同时死活冻结永雄集团4800余万元资金，限制集团公司创始人及部分高管出境，导致集团上下人心惶惶，经营难以为继。截至2024年4月3日，三次冻结永雄集团账户资金。永雄集团被迫大量处置公司和股东固定资产，用于公司运维和员工安置。

这场针对催收公司的严打为什么要警方异地执法到湖南省？因为全国催收公司1269家，其中1226家在长沙。

而长沙作为催收公司最大的“集散地”，是有历史渊源的。

2015年6月，新华网报道，长沙市商事登记经营范围系统新增两条内容——受银行委托对信贷逾期户及信用卡透支户进行催收服务（不含金融业务，凭银行委托协议开展服务）、应收账款管理外包服务。

这是信贷催收服务和应收账款管理外包服务首次被列入企业注册经营范围，且不需前置或后置许可条件。对此新华网还专门采访了谭曼，当时他的身份还是湖南永雄律师事务所主任，承接十多家银行累计百亿元信贷催收业务。报道称，长沙注册条件放开后，谭曼正在注册同名公司以便开展业务。

而此前，成立催收企业一直受到严格限制。比如1995年，公安部、国家工商行政管理总局曾明令禁止开办讨债公司，从事讨债业务。

但最近五年催收机构政策司法环境发生了质的变化：2000年，国家经济贸易委员会、公安部、国家工商行政管理总局再次发文取缔各类讨债公司，禁止任何单位和个人开办任何形式的讨债公司。

2021年3月，“催收非法债务罪”正式纳入《刑法》，将使用暴力、胁迫、恐吓、跟踪等手段催收非法债务的行为纳入到刑法的规制之中。

2022年起，公安部等八部门部署开展了打击惩治涉网黑恶犯罪专项行动，瞄准“裸聊”敲诈、套路贷、软暴力催收等犯罪活动。公检法集中开始了一波打击暴力催收、反暴力催收的行动，全国多地警方成立专案组、跨省端掉了多个不合规的催收机构。

 03 

永雄模式已经过时

目前，整个催收行业的监管氛围紧张。但多位地方AMC及银行方人士对不良资产头条表示：永雄式的传统催收业务在市场上已经没有发展前景了。大量的催收公司正在转型为调解公司，形成一种与债务人平等对话的模式，而并非像此前一样催收公司为甲方，债务人为乙方，债务人要承受来自于催收公司的疯狂呼叫和严厉施压。

现在，之所以没有对催收公司全面打击主要是要从银行角度维护金融稳定，但也有一系列限制，比如通过对催收公司通话线路的限制来减少呼出电话的数量；对于盗取滥用公民信息的行为给予最严厉的打击等等。

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