机构投顾产品上新了|FOF&投顾业绩跟踪

中欧的权益投顾好像并没有看到特别出彩的地方，但我瞄了一下跟踪表格，中欧闲钱宝，中欧固收佳3年期的业绩还可以。

最近交银在天天基金上线了一批投顾产品，丰富了产品线，包括：

交银活钱加：货币+基金投顾组合，主体配置货币基金严控风险，辅以部分仓位配置债券基金提高收益空间，解决投资者的闲钱管理难题，为投资者的账户添砖加瓦；

交银债基债利：主要是关注中长期纯债基金，目标是管理债市的极端尾部风险，降低回撤，提升投资体验。

兴全都上了，我感觉交银也快了。

使用这个业绩跟踪之前，我建议您先看看之前的文章：基金投顾挑选要不要看历史业绩？

• 因为合规原因，目前投顾数据源采用的是韭圈儿平台上用户贡献的数据。该数据可能与各平台数据存在误差，如果存在偏差，请以各个平台官方数据为准。

• 参考《如何估算基金投顾的仓位？》中介绍的方法，采用最近2年的净值对于权益债券仓位进行估算，对于拟合优度R^2大于0.6的投顾组合，按照权益仓位分为：固收+（<30%），股债平衡（30%-70%），权益(70%-110%），其余归纳为未分类。（如果权益仓位显著高于110%，很有可能是行业主题类的基金投顾，也不纳入权益类）

• 业绩基准指数，增加了万得股基和偏股基金指数，同时增加了《微积分的基金投顾业绩评价基准》中编制的部分大类资产配置指数；

• 默认排序指标进行了变更。之前采用夏普比率存在收益率为负数的时候，可能存在逻辑矛盾的问题，所以参考晨星的做法，复现了晨星风险调整收益，作为默认的排序指标。具体可以具体可以参考文章《晨星风险调整后收益到底是个啥东东？》。没有一个完美的排序指标，建议您根据自身的投资目标直接在底层Excel数据上进行筛选；

至此，全文完，感谢阅读。

如果您发现我的分析有错误和遗漏的地方，欢迎指正和补充。

投资有风险，投资需谨慎。以上内容中仅代表个人观点，与本人所在机构没有任何关联，也不代表任何投资建议或承诺，投资者不应将此作为投资或决策依据。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同等说明，充分认识该基金产品的风险收益特征和产品特性，认真考虑各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。产品的过往业绩并不预示其未来表现。