经历两年沉淀,申万宏源正式发布一站式数智化财富管理平台“申财有道”APP。Yiwealth(应财智云)携手申万宏源打造多层次资讯服务体系,助力对客数字服务能力提升。
2023年中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。发展壮大“数字金融”,提升金融服务实体质效,将成为新时代下金融机构发展的“新引擎”。
申万宏源围绕“渠道力、服务力、产品力、数字力”四大核心竞争力,持续加大金融科技赋能投入,推动数字化、智能化转型战略。正式发布申财有道APP是申万宏源在“数字力”建设方面的重要里程碑。
五大升级方向
申财有道创新财富管理新体验
全新上线的“申财有道”APP从以下五个方面为用户带来财富管理新体验:
全旅程智能化服务体系
申财有道APP采用AI算法、 云服务等金融科技手段,为客户打造了一套覆盖“投前-投中-投后”的智能化服务体系。
“投前”阶段,智能选股、诊股以及智能预警为客户提供选股、诊股以及盯盘辅助;
“投中”阶段,智能条件单、智能定投辅助客户投资决策;
“投后”阶段,自动化、智能化、全景化展示资产明细、收益明细、已清仓股票、盈亏分析以及账单,各类资产配置及损益情况一览无余。
整个投资过程中,“申财有道”引入智能资讯平台,采购权威版权内容,整合内部独家投研、投顾内容,并结合客户的阅读习惯、持仓及自选股等紧贴客户需求,打造有温度、有价值的资讯内容。
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“千人多面”的精准推荐
在不同的财富生命周期阶段,客户也存在不同的投资内容需求。入门阶段,投教类内容帮助客户建立基础的投资产品体系和价值观。初级阶段,专业的产品解读和行业赛道分析,帮助客户理解产品、洞察机会。进阶阶段,高频、有价值的资讯能够让客户快速捕捉市场动向,抓住投资机会。此外,不同投资风险偏好的客户也存在不同的内容需求。如何在海量内容中选择合适的内容推荐给最需要的客户,考验机构数字化运营能力。
“申财有道”通过大数据分析技术和人工智能算法,深入理解客户的个性化需求、风险偏好和投资目标,给客户提供“千人多面”的投资学习、资讯获取、资产配置及投资诊断的一系列财富管理服务,让好内容能够精准找到目标客户。
贴心的伴随式服务
当客户产生投资理财方面的疑惑时,“申财有道”也提供专业的“买方式”投顾服务。APP内推出全新投顾社区,提供观点、策略、课程、股票池、组合及签约客户专属直播等多层次、多类型、多场景的“买方式”服务内容,为客户提供便捷、高效的投顾服务。
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一触即达的资产配置体验
申财有道APP上架股票、基金、基金投顾、私募、资管、信托等各类业务品种,并打造了ETF专区、定投专区、科创板等多种业务专区,满足客户多样性的投资需求。
围绕产品,申财有道APP提供一些列工具帮助客户完善资产配置。为让客户全面了解自己的投资体系,APP实时展示全景资产,并提供六维投资能力分析工具向客户出具详实的投资能力诊断。基于对客户投资行为的洞察,APP投资日历功能将客户历史、当前及未来可能关注的重要投资信息统筹管理并进行推送,为客户提供高效的投资资讯服务。
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回归用户体验的UI设计
申财有道APP优化交互设计、推出全新“首页”、搭建“我的”页面,可一键搜索股票、理财、资讯以及功能,大大提升了客户使用APP的效率,让手机APP操作及界面设计回归客户体验。
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金融APP作为当下金融创新与升级最为集中的领域之一,每年都会有多次版本或功能迭代,然而大部分APP普遍存在功能、设计产品、服务同质化的特点。如何打破同质化,是金融APP面临的重大命题,从头部机构的经验来看,让金融APP成为流量主入口,告别纯流量模式,走向生态经营流量,在推动内容更新、产品运营、用户陪伴、智能化升级的过程中,找到差异化发展之路。
Yiwealth(应财智云)助力“申财有道”
实现立体多层次的资讯服务
2024年,Yiwealth与申万宏源证券达成深度合作,共建“申财有道”资讯内容体系,多维度搭建内容运营矩阵,在申财有道APP为客户打造立体多层次的内容服务。
从本质上来说,投资理财是认知的变现,财富管理行业天然具有引入内容的土壤,能否为客户提供有价值的资讯是评判一个财富管理平台好坏的关键,同时也与客户留存、客户黏性之间存在强相关关系。
基于过往服务财富管理行业积累的丰富领域数据库资源、专业财经能力以及数字化内容运营方法论,Yiwealth通过分阶段的运营规划以及阶段性运营总结复盘,让数字说话,发现不同客户的资讯内容偏好,动态调整资讯运营策略。
随着财富管理行业“以用户为中心”的转型提速,越来越多财富管理APP在域内搭建多元的内容生态,为客户提供更有“获得感”的陪伴服务。在这个过程中,Yiwealth将持续迭代服务能力,助力新一代财富管理APP升级。
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