亚太区将成为全球最大的投资热点，近一半的亚太区家族办公室计划在未来五年内增加对亚太区的资产配置，瑞银投资总监办公室近期也将中国股票上调至亚洲资产类别偏好中的最优先等级
文｜张生婷
编辑 | 郭楠
近两年，“家族办公室”成为了财富管理领域的热词。
“改革开放四十余年，随着中国经济高速增长成为全球第二大经济体，居民收入和财富也实现了持续快速的积累，财富基础持续扩大。在这一背景下，中国家族办公室作为财富管理子行业应运而生，发展迅速。”6月18日，瑞银财富管理中国区主管吕子杰在媒体分享会上表示。
近期发布的瑞银《2024 年全球家族办公室报告》显示，设立家办主要的目的是支持财富代际传承。瑞银财富管理家族咨询北亚区主管卢安悦解释，家族企业传承包括由家族成员继续掌管家族企业、聘用外部专业人士、分割所有权、出售业务等4条路径，设立家办可以团结家族，明确“二代”及其配偶角色。
“在与超高净值客户及企业家客户的沟通中，我们感受到投资情绪不断回暖，资产配置及风险管理意识持续提升。超高净值客户对于代际传承的话题表现出浓厚的兴趣，中国第一代企业家已面临紧迫的接班问题，并期望打破‘富不过三代’的魔咒。”吕子杰说。
作为“富豪标配”，2024年全球的家族办公室有哪些资产配置新策略，投资方向有哪些新变化？
根据瑞银《2024 年全球家族办公室报告》，2024年全球家族办公室投资呈现三大趋势：一是，配置转为更平均的投资组合并偏向亚太区投资，成熟市场的固定收益配置为五年来最高；二是，通过主动型管理实现分散投资，生成式人工智能为首要关注的投资主题；三是，随着对可持续发展的关注度越来越高，家族办公室寻求更精细的投资方式。
卢安悦表示，为平衡投资组合回报，2023年全球家族办公室的战略资产配置出现了显著调整，股票和房地产两大类资产的配置均出现约3%的缩减，固定收益和私募股权则分别迎来了4%和3%的增幅。同时，家族办公室更多地依靠主动型管理和投资经理人的选择来分散投资组合，高品质的短期固定收益也受到多元化投资的青睐。此外，考虑可持续性和影响力因素，45%的亚太区家族办公室正在考虑慈善事业和慈善捐赠。
2024家族办公室资产配置，图源/瑞银《2024 年全球家族办公室报告》
展望未来，亚太区将成为全球最大的投资热点，近一半的亚太区家族办公室计划在未来五年内增加对亚太区的资产配置。吕子杰表示，近期，随着中国宏观因素呈现改善迹象，瑞银投资总监办公室也将中国股票上调至亚洲资产类别偏好中的最优先等级。
卢安悦提醒，对于家族办公室而言，可持续发展正成为风险和机遇并存的重要议题。一方面，许多家办认识到气候变化利害攸关，认识到可持续发展可能给其经营业务和投资组带来风险和机遇；另一方面，由于房地产等行业监管的影响，可持续性要求正变得更加具体，家族办公室需要更全面成熟的信息和建议。
2024《财经》家办TOP50榜单评选
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