近期，中国民生银行乌鲁木齐分行下辖的青年路支行、北京南路支行、高新支行等多家网点联动，并最终由青年路支行协助警方成功抓获诈骗分子末端人员。期间，青年路支行通过风险精准识别、紧急止付账户，冻结涉案资金，成功堵截20万元涉诈资金流出，获辖区反诈中心致信表扬。
6月21日上午13：05，青年路支行代发客户扎某，前往北京南路支行拟大额取现20万元，因取现金额较大且预约取款致电非客户本人，支行监控岗立即致电开户行青年路支行核实沟通，经核查，该客户于当日12：25发生一笔由他行转入我行的20万元不明资金，符合资金快进快出特征。得到青年路支行提醒后，北京南路支行便委婉拒绝了客户的取款要求，告知客户大额取现需提前预约，当日无法直接办理，青年路支行同时也在工作群内对我行各家支行进行了信息预警。
客户遭拒后表现异常，当即致电我行多家支行要求必须当日取款20万元，在明确得知无法办理该业务后，又前往高新支行要求提取现金4万元。青年路支行在得知此可疑行为后立即联系天山区反诈中心，中心回复如客户强硬要求支取现金，可让其前往开户行，届时联系派出所民警处理。
6月21日下午，该客户前往青年路支行，工作人员当即询问资金来源和用途，客户神色慌张反馈“自己即将结婚，取现是为办理结婚相关事宜使用，转账对手为其哥嫂”。经再次核查，客户本人为柯尔克孜族，转账对手为汉族，于常理不符。期间，青年路支行致电客户工作单位负责人，得知该客户工作时一直租住在单位宿舍，条件较为艰苦，其日常行为不像能够获得这一大笔资金，且本月6号便已离职。同时民警也到场调查。起初，该客户始终咬定之前的说辞，表示该笔资金是哥嫂转账给他用于办理结婚相关事宜，但在民警让其致电哥嫂或结婚对象时，客户却无法提供其哥嫂、结婚对象等人的电话、微信及其他联系方式，出示的手机通话记录也为几个月前的陌生来电。在近1小时的调查了解后，结合民警在其手机微信中找到的与第三人聊天记录，客户百口莫辩，坦白自己今天来我行取现的行为是抖音上有陌生人私信他，告知只要顺利取出现金，就会给他800-1000元报酬，不会有任何其他影响，也不需要再做其他的事，他并未想到会被银行识破并被民警抓获。
6月24日，我行在此事件中的优异表现获天山区反诈中心高度肯定，并专门致信表扬。中国民生银行乌鲁木齐分行将持续做好反诈工作，切实营造和谐有序的金融消费环境，共同筑牢反诈的安全防线。
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