一个天上，一个地下 | FOF&投顾业绩跟踪

从权益类投顾业绩跟踪来看，是否买了美股，买了多少美股，买得早不早，业绩排名真的是一个天上，一个地下。

比如排在头部的：简慢投资组合的持仓。

比如指数基石的持仓：

相信经历过了这一轮的行情，大家都知道了分散配置的重要性，但现在最难的是，如此极端分化的行情下，如何配置的问题。单纯只看历史数据参考意义不大，当下极端分化的行情，总担心会回归。配多了美股怕追高，不配怕踏空，再回头看看A股，还是如此不争气。。难！

使用这个业绩跟踪之前，我建议您先看看之前的文章：基金投顾挑选要不要看历史业绩？

• 因为合规原因，目前投顾数据源采用的是韭圈儿平台上用户贡献的数据。该数据可能与各平台数据存在误差，如果存在偏差，请以各个平台官方数据为准。

• 参考《如何估算基金投顾的仓位？》中介绍的方法，采用最近2年的净值对于权益债券仓位进行估算，对于拟合优度R^2大于0.6的投顾组合，按照权益仓位分为：固收+（<30%），股债平衡（30%-70%），权益(70%-110%），其余归纳为未分类。（如果权益仓位显著高于110%，很有可能是行业主题类的基金投顾，也不纳入权益类）

• 业绩基准指数，增加了万得股基和偏股基金指数，同时增加了《微积分的基金投顾业绩评价基准》中编制的部分大类资产配置指数；

• 默认排序指标进行了变更。之前采用夏普比率存在收益率为负数的时候，可能存在逻辑矛盾的问题，所以参考晨星的做法，复现了晨星风险调整收益，作为默认的排序指标。具体可以具体可以参考文章《晨星风险调整后收益到底是个啥东东？》。没有一个完美的排序指标，建议您根据自身的投资目标直接在底层Excel数据上进行筛选；

至此，全文完，感谢阅读。

如果您发现我的分析有错误和遗漏的地方，欢迎指正和补充。

投资有风险，投资需谨慎。以上内容中仅代表个人观点，与本人所在机构没有任何关联，也不代表任何投资建议或承诺，投资者不应将此作为投资或决策依据。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同等说明，充分认识该基金产品的风险收益特征和产品特性，认真考虑各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。产品的过往业绩并不预示其未来表现。

投资有风险，请谨慎选择。

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