联邦银行监管机构对花旗集团及其子公司花旗银行处以总计 1.36 亿美元的罚款
花旗集团因风险管理失误遭监管机构罚款 1.36 亿美元
美联储委员会对花旗集团处以6060 万美元的民事罚款，而货币监理署 (OCC) 则对其处以 7500 万美元的罚款。这些行动源于这家银行巨头未能充分解决两家监管机构于 2020 年 10 月发布的执法令中发现的长期存在的问题，当时该机构已经支付了 4 亿美元
美国货币监理署代理署长 Michael J. Hsu 表示：
“花旗银行必须看清转型方向，及时全面解决长期存在的不足。尽管银行董事会和管理层总体上取得了重大进展，包括采取必要措施简化银行，但某些顽固缺陷仍然存在，尤其是在数据方面。”
美联储的处罚是在 2023 年的一次审查之后做出的，审查发现花旗集团在加强数据质量管理计划和实施适当的补偿控制以减轻相关风险方面进展不足。这些缺陷违反了 2020 年的停止令，该命令要求花旗集团在以下方面进行重大改进：风险管理和内部控制实践。
美国货币监理署修改后的执法行动要求花旗银行优先开展整改工作，包括分配足够的资源。监管机构指出，花旗银行未能达到整改目标，也未能在遵守 2020 年法令方面取得足够和可持续的进展。
两家监管机构都强调花旗集团需要加快解决这些长期存在的问题。这些处罚凸显了这家全球最大的金融机构之一在实现风险管理和数据系统现代化方面面临的持续挑战。
花旗集团首席执行官简·弗雷泽周三在一份声明中谈到了这些处罚，她表示：
“我们一直说，进步不会是直线性的，我们坚信，我们一定能成功实现公司转型。我们承诺将投入必要资金来解决我们的同意令问题。
花旗集团同意了这些命令，既不承认也不否认任何指控。罚款将上交美国财政部。监管机构警告称，如果花旗集团进一步未能纠正这些违规行为，可能会根据《联邦存款保险法》受到额外处罚或采取纠正措施。
翻阅资料，今年是花旗集团第二次被罚款了
在2024年5月22日，花旗集团因为交易员失误导致的14亿美元股票抛售事件，被英国监管机构罚款6160万英镑(约5.68亿元人民币)。这一罚款与所谓的“乌龙指”事件相关。
2024年7月10日，美国的美联储和美国货币监理署对花旗集团处以合计1.36亿美元的罚款，原因是花旗未能履行与银行风险和控制问题有关的同意令规定的义务。
然而，这并不排除还有其他较小规模或未公开的罚款情况。对于一个全球性的大型金融机构而言，一年内多次面对监管罚款并不罕见，尤其是在其运营的多个国家和地区都有严格的金融监管环境的情况下。
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