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夏日来袭,不少奶茶店、咖啡店都推出了适合夏日解暑的风味饮品,如龟苓膏奶茶、话梅美式、橙香拿铁等。
以奶茶为例,一般商家是在茶底的基础上,按照不同的饮用需求添加一些小料,比如珍珠、椰果、龟苓膏等等。
【奶茶 VS 固收+】
大家之前可能听说过一个比喻,将固收+产品比喻成奶茶。为什么会有这样的说法呢?
首先我们来学习一下固收+产品具体的定义。顾名思义,“固收+”是由“固收”和“+”两部分组成。其中固收的全称是“固定收益”,指的是收益确定性相对较高、风险相对较小的固定收益类资产,比如国债等。“固收+”的“+”,指的是收益相对较高、但风险也较高的权益类资产,比如股票、打新、可转债等。根据基金合同,“固收+”策略一般将大部分资产投资于固定收益类资产,同时以相对少量的仓位投资于权益类资产。根据监管最新的指导意见,权益投资占比在10%-30%的产品,才能称之为“固收+”。
如果我们将将固收+产品比喻成奶茶,那么其中固收+产品中固定收益类的部分,就可以类比成奶茶中的茶底;固收+产品的“+”,也就是权益类资产的部分,就可以类比成奶茶中的小料,小料为奶茶增添了更多的风味,固收+中“+”的部分则是力求为整个投资组合贡献更大的收益弹性。
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20240723/5105CD357653582A16CBE5EC673DB8D4_w822h589.png)
现在很多年轻的小伙伴都很爱喝奶茶,对奶茶的要求也比较高,要口味好、要颜值高、还要不能长胖。其实,固收+的产品也是通过股债搭配的方式,力求帮助我们对固收类资产和权益类资产进行均衡配置,在控制整体波动的前提下,力求提升整体潜在的收益空间。
【信澳鑫瑞】
信澳鑫瑞6个月持有期债券基金(A:018784 C:018785 R2中低风险)就采用了股债配置的投资思路。
在投资策略方面,信澳鑫瑞6个月持有期债券基金采取多债少股策略,一方面配置债券,力求票息收入,另一方面配置高股息的红利资产以及布局当前受益的出口产业。
该基金成立以来涨幅为 5.09%,同期中证全债指数涨幅为 4.09%;该基金成立以来的最大回撤为-1.4%,而同期中证红利指数的最大回撤为-9.50%,该基金成立以来收益比纯债策略高,回撤比纯红利策略小。(基金业绩数据来源:海通证券,截至2024.4.10,区间业绩经托管行复核,基金过往业绩表现不代表未来表现。中证全债(H11001.CSI),中证红利(000922.CSI),指数数据来源:wind,数据区间:2023.8.15-2024.4.10,指数的过往表现不代表未来,也不代表基金的未来表现。基金有风险,投资须谨慎。)(信澳鑫瑞6个月持有期债券基金为6个月持有期基金,产品设置6个月的持有期,封闭期间不可进行申购、赎回等操作,无法变现,对投资者而言,或存在一定的流动性变现风险,需要投资者谨慎关注、投资。)
在股票部分,该基金重点关注优质高股息红利资产和出口相关机会。在当前不确定的环境中,优质高股息红利资产在境内外都属于稀缺标的;同时,低利率时代来临,股息率的确定性较高,相对优势进一步提升。与此同时,今年受美元汇率、海外需求、金属补库周期等因素影响,我国出口相关行业面临的环境也是相对有利的。
炎炎夏日,希望这份固收+“饮品”能为您的投资带来更加舒爽的体验!
【资产配置达人福利时间】
现将信澳鑫瑞6个月持有期C(018785)加自选,留言聊聊你对“固收+”的看法和布局思路,附上信澳安益纯债C(019884)的自选截图。
即有机会瓜分信达澳亚基金的达人礼遇~
【参与时间】
即日至2024年8月20日23:59:59
【参与方式】
1、 关注信达澳亚基金财富号
2、 将【信澳鑫瑞6个月持有期C 018785】加入自选基金。
3、 在$信澳鑫瑞6个月持有期债券C(OTCFUND|018785)$发帖,格式为#鑫瑞助你求稳求盈#+您的回答,并附上信澳鑫瑞6个月持有期C加自选的截图。(如#鑫瑞助你求稳求盈# 在资产配置四笔钱中,第二笔“求稳投资”的钱,就比较适合以纯债基金或者固收+的方式进行配置。尤其在当前市场主线尚不明确的背景下,类似鑫瑞这样的固收+基金或许可以帮助我们把握票息收益+股息收益+,获得1+1>2的效果!)
4、 被选中的优质评论用户将根据评选规则赢取京东卡等大奖哦!
(ps:听说字数越多,内容越走心,获大奖几率越大哦!记得晒出对信澳鑫瑞6个月持有期C(018785)加自选的截图哦~)
【活动奖励及评奖规则】
活动期间按照正确格式参加的投资者,将有机会获得:
早鸟奖(首位参加的投资者):信达澳亚定制盲盒 1份
投资达人奖:3名,每人1份20元京东卡
股债搭配奖:10名,每人1份10元京东卡
评奖规则:根据点赞数(3%)+内容质量(97%)综合评定。鼓励尊重原创,相同相似的评论取时间早的;请不要刷屏哦,你们回复的内容小编都会看到;对于恶意评论,或者存在违反国家法律法规,不雅语言,抄袭,人身攻击,等情况的,主办方保留删除并追究责任的权利。
【注意事项】
1.同一用户(指同一基金吧账号、同一手机号或同一身份证号)最多获奖一次(按最高奖励发放)。
2.本次活动严禁抄袭、复制,否则将被列入黑名单,永久取消活动参与资格。
3.参与活动的用户须确保基金吧账号已绑定同手机号码的天天基金交易账号,积分奖品将在获奖名单公布后的15个工作日内发送至获奖用户已绑定同手机号码的天天基金交易账号;实物奖品将由信达澳亚基金在获奖名单公布后15个工作日内寄出。如有任何疑问或者需要查询基金吧账号绑定的手机号码,可拨打天天基金客服电话:95021咨询。
4.获奖名单将在活动结束后10个工作日内公布。获奖用户在活动名单公布的五个工作日内未完成绑定手机号或者未接听95021客服电话留下收货信息而收不到相应奖励的,天天基金及活动主办方信达澳亚基金不承担补发责任。
5.积分是东方财富推出的虚拟积分,适用于东方财富用户。用户可以通过完成各种任务获得积分,并且可以将赚到的积分兑换成礼品,具体兑换规则见积分商城。
6.用户参与本活动即视为同意并授权天天基金在用户获奖后将中奖用户的基金交易账户关联手机号及收货信息提供给【信达澳亚基金】用于发放奖励,【信达澳亚基金】承诺已做好安全措施,不会泄露用户隐私信息。
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$信澳鑫瑞6个月持有期债券A(OTCFUND|018784)$$信澳安益纯债债券C(OTCFUND|019884)$
风险提示:本材料涉及的市场观点仅代表发表时的观点,今后可能发生改变,仅供参考,不构成任何投资建议或保证。本直播间内容系信达澳亚结合自身资产管理业务情况发表的意见,不作为任何法律文件,也不构成任何投资咨询服务、投资建议。我国基金运作时间较短,不能反映股市、债市发展的所有阶段。基金的过往业绩并不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩的表现保证。请投资者严格遵守反洗钱相关法律法规的规定,切实履行反洗钱义务。
信澳鑫瑞6个月持有期债券基金为6个月持有期基金,产品设置6个月的持有期,封闭期间不可进行赎回、转换等操作,无法变现,对投资者而言,或存在一定的流动性变现风险,需要投资者谨慎关注、投资。
【基金经理管理的其他同类型基金:信澳汇享三个月定开债券A/C】,2022年11月28日成立,基金定期报告显示,2023年A类(C类)年度净值增长率为2.68%(2.36%),同期业绩比较基准增长率分别为:2.01%,业绩比较基准:中债综合全价(总值)指数*90%+一年定期存款利率(税后)*10%。【基金经理管理的其他同类型基金:信澳鑫享债券A/C】,2022年11月1日成立,基金定期报告显示,2023A类(C类)年度净值增长率为-1.10%(-1.49%),同期业绩比较基准增长率分别为:3.19%,业绩比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率*90%+中证800指数收益率*8%+中证港股通综合指数收益率*2%。【基金经理管理的其他同类型基金:信澳安益纯债债券】2018年03月06日成立,基金定期报告显示,2018-2023各年度净值增长率分别为:3.85%、3.44%、2.34%、4.29%、1.43%、4.94%,同期业绩比较基准增长率分别为:3.74%、1.21%、-0.02%、1.93%、0.49%、1.62%,业绩比较基准:中债综合财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%
基金经理李淑彦:北京大学光华管理学院金融学硕士。2012年-2015年,先后在博时基金、永赢基金任研究员。2015年5月加入信达澳亚基金,历任研究员、基金经理助理,现任副总经理、专户投资部总监兼研究咨询部负责人。现任信澳匠心臻选两年持有期混合基金的基金经理(2020年10月30日起至今)、信澳周期动力混合型基金基金经理(2020年12月30日起至今)、信澳匠心严选一年持有期混合基金基金经理(2022年9月7日起至今)、信澳鑫享债券基金基金经理(2023年3月15日起至今)、信澳鑫瑞6个月持有期债券基金基金经理(2023年8月15日起至今)、信澳匠心回报混合基金基金经理(2023年9月22日起至今)。
基金经理宋东旭:中央财经大学数理金融学士,Rutgers金融数学硕士。曾供职于摩根大通首席投资办公室,负责固定收益类资产的投资,于格林基金任基金经理。于2020年6月加入信达澳亚基金管理有限公司。现任信澳慧管家货币基金基金经理(2021年12月20日起至今)、信澳慧理财货币基金基金经理(2021年12月20日起至今)、信澳安益纯债债券基金基金经理(2021年12月29日起至今)、信澳鑫享债券基金基金经理(2022年11月22日起至今)、信澳汇享三个月定期开放债券基金基金经理(2022年12月12日起至今)、信澳鑫瑞6个月持有期债券基金基金经理(2023年8月15日起至今)、信澳鑫悦智选6个月持有期混合基金基金经理(2023年12月22日起至今)。
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