说好的牛回速归呢？怎么今天又开始下跌了？真就是玩个寂寞。我再说一遍，我红利安全垫目前有1.1%，持有收益已转正，红利杯已撤单，不要再问了，红利杯出不来了。
1.为什么我加1手银行ETF？
截止到2024.7.31今年以来银行ETF涨了20%，这个时候加银行难免会被基友说我追涨杀跌。
不可能，我小瑜哥从不追涨杀跌，我加银行ETF是有逻辑的，真的。
首先我目前合计持仓200手，199手是红利，1手是半导体芯片。199手的8只红利我发现它们的第一大持仓都是银行。
截止到2024.7.31中证红利前3大持仓银行占比21.5%，煤炭占比15.2%，交通运输占比11.2%。
包括中证红利低波动、国企红利、央企红利、恒生红利等等，它们的第一大重仓都是银行。
说人话就是我聚焦红利，红利背后主要聚焦的是银行，那我单独买一点银行这个逻辑没毛病吧？
这个时候基友就问了，说我昨天刚说了红利ETF是按照股息率编制的，长期来看自带高抛低吸的功能，如果我单独重仓红利里的某一个行业，风险巨大，为什么我还要这么干？
是的。这个逻辑没毛病，但我觉得我的能力提升了，我想从红利里拿出5%的仓位单独重仓红利里的某一个行业尝试做做波段，你能明白我的意思吗？我觉得我太懂红利了，我想证明我自己。
除了银行是红利第一大持仓这个原因外，还有一个原因就是煤炭是大多数红利的第二大持仓，但煤炭我认为接下来可能会宽幅震荡。
昨天我分析过了，过去2年煤炭的供给没有明显收缩，但需求开始下降，对应的煤炭价格开始下降，从而导致了上半年大多数煤炭上市公司的归母净利润出现了大幅下降。
说人话就是我担心煤炭接下来可能会调整，而煤炭又是各大红利ETF的前3大持仓，这会导致红利ETF也会受到较大影响。
当下我是从中证红利转换仓位去煤炭仓位较低的恒生红利，接下来我会继续保持这个转换的同时，再转一些去银行ETF。
2.公募基金对银行还没有买够
2024Q2公募基金对银行的持仓从Q1的4.28%，加到了Q2的5.08%，虽然2季度公募基金对银行进行了大幅加仓，但我认为公募基金还没有买够。
目前银行仓位处于公募基金2012年以来26.5%的分位点，相比其它行业公募基金目前是低配银行。
截止到2024.7.31沪深300ETF银行占比13%，食品饮料占比9.9%，非银金融占比9.6%。
如果按照沪深300的配置为基准，13%-公募基金Q2的5.08%=7.92%，当然你说未来公募基金对银行的配置需求还有7.92%的提升空间那很难，但往上提升几个点我认为不难。
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