$中国信达(HK|01359)$ 还记得中国华融的暴跌吗？作为当年不良资产行业龙一，华融死于内控薄弱！根据北京商报通过梳理已公开信息，作为曾经的行业龙二，中国信达内控机制缺陷同样显露无遗！
屡“吃”罚单暴露内控不足
中国信达前身中国信达资产管理公司成立于1999年4月，是经国务院批准，为有效化解金融风险、维护金融体系稳定、助推国有银行和国有企业改革发展而成立的首家金融资产管理公司。2010年6月，整体改制为股份有限公司。2012年4月，引进全国社保基金、瑞银、中信资本和渣打银行等四家战略投资者。2013年12月12日，在香港联交所主板上市，成为首家登陆国际资本市场的中国金融资产管理公司。
中国信达的主要业务包括不良资产经营业务和金融服务业务，其中不良资产经营是核心业务，作为处置不良资产的机构，中国信达近年来却屡屡因合规问题“吃”大额罚单。
6月初，中国信达新疆维吾尔自治区分公司存在通过内部交易掩盖风险、未按规定审慎开展市场化债转股业务违法违规事实，被罚款110万元。5月31日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息显示，中国信达因资产风险分类不准确、房地产行业统计数据不准确、附属机构管理不到位被监管罚款735万元，时任中国信达首席风险官的罗振宏、时任中国信达风险管理部总经理的袁良明对上述违法违规事实负有责任，被予以警告。今年1月25日，中国信达宁夏回族自治区分公司因借收购非金融机构不良资产名义为企业提供融资被罚款80万元。
将时间线拉回至2023年12月，彼时，中国信达因对风险有重要影响岗位员工的绩效薪酬未延期支付或延期支付比例低于监管规定、未对不相容职责和岗位实施分离、风险加权资产计量不准确等11项主要违法违规事实，被监管罚款合计1340万元，其中，对信达公司总公司罚款940万元，对相关分支机构罚款400万元。
频繁遭遇监管处罚的情况，反映出中国信达在合规管理和风险控制方面存在的明显短板。金乐函数分析师廖鹤凯指出，该现象背后是该公司在经济下行周期，特别是房地产业不景气周期中暴露出来的相关业务的内控问题。2022年以来监管出台诸多政策，鼓励AMC积极参与重点领域风险化解工作，中小金融机构和房地产市场涉及的资产规模较大，且相关风险可能会传导到其他金融机构扩大金融风险的范围和影响，相关风险化解直接关系到金融体系的稳定性和整体经济的健康发展。
王剑辉也持有同样看法，他强调，高管被查、罚单频出凸显中国信达内部监控和风险管理的不足，需审视并加强内控制度，确保权力制衡和有效监督。此外，长期高管任职可能导致监管疏漏，应考虑轮岗制度、加强中层管理者培养和绩效评估，以建立更为健康的组织结构和人才梯队。
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