继上周的六大国有银行官宣调降存款挂牌利率后,股份制银行也随之跟进,多家股份制银行已宣布下调存款利率。在利率下行时代,是否考虑投资理财,长城债基家族有没有你的闲钱理财好帮手?
如果你第一次尝试将储蓄搬家到理财,中短债基金或许能给你提供比较贴心的投资体验。
中短债基金,由于投资债券期限较短,受利率影响程度更小,相对风险和波动会比中长债基金较缓和;随着利率不断下行,在抵达阶段性低点后,短久期的中短债基金具有较好的防御属性;而相对超短久期的债基或货币基金、同业存单基金而言,在承受更高的风险波动下,中短久期历史收益相对更高。
长城鑫利30天就是一只中短期纯债基金,设置了30天的滚动持有期,意味着在30天持有期满后方赎回,能为你的中短期闲钱保留一定的灵活度和流动性,如未赎回则自动进入下一个运作期,通过一定期限的资金锁定,也有利于基金经理精细化运作,力争为你带来更好的投资体验。
长城鑫利30天在业绩表现上也稳中有进,还入选了蚂蚁基金安稳理财专区。基金定期报告显示,截至6月30日,长城鑫利30天滚动持有中短债A 自成立以来、近一年、今年以来收益率分别为4.94%、3.81%、2.14%,均超越业绩比较基准表现(分别为4.23%、2.89%、1.76%),力求为投资者带来暖心回报。(基金过往业绩不预示其未来表现,市场有风险,投资须谨慎。)
如果你想要更丰富的收益来源,却又担心大幅波动,持有7天0赎回费,信用债和利率债多券种搭配的债基也可以关注。
长城久稳自2023年1月31日基金经理吴冰燕接管以来,截至今年6月30日,长城久稳A累计任职回报达8.08%,表现优于同期比较基准的7.91%、中长期纯债基金指数的5.93%,为投资者创造了暖心回报。对比来看,长城久稳在同类产品中更是脱颖而出——据银河证券,长城久稳A近1年业绩在长期纯债债券型基金(A类)中位列前15%,排在80/793。此外,长城久稳A还获得招商证券三年期五星评级,中长跑实力备受肯定。
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20240805/2A92AEF33A8C91DF30C45413F4A1266E_w515h233.png)
数据来源:业绩数据经托管行复核,吴冰燕任职期间业绩比较基准年化为5.52%,指数业绩数据来自wind,评级数据源自招商证券,排名数据源自银河证券,以上数据均截至2024年6月30日。过往业绩及评价结果不预示其未来表现,基金有风险,投资须谨慎。
如果你既担心信用风险,又希望把握债市长期机遇,“快、准、狠”的指数债基或是一个好选择。
长城中债5-10指数债基,底层资产透明度高,且是利率债属性。因其长久期的特性,在债牛时期进攻性更强,长城中债5-10年国开债A近一年净值增长率分别为6.95%,同期业绩比较基准分别为3.08%。相对靠前的业绩排名,也鉴证了产品的不凡实力。据银河证券,在120只利率债指数债券型基金(A类)中,长城中债5-10年国开债排名第8。(业绩来自基金定期报告,排名来自银河证券,截至2024.3.31,基金过往业绩不代表未来收益,基金评价结果不预示未来表现,基金有风险,投资须谨慎)
$长城鑫利30天滚动持有中短债A(OTCFUND|015991)$$长城鑫利30天滚动持有中短债C(OTCFUND|015992)$$长城中债5-10年国开债指数A(OTCFUND|010603)$$长城中债5-10年国开债指数C(OTCFUND|010604)$$长城久稳债券A(OTCFUND|003290)$$长城久稳债券C(OTCFUND|012566)$
详细业绩注释:
(1)长城鑫利30天滚动持有中短债债券型证券投资基金A/C类成立于2023年2月17日,徐涛国和邹德立自成立以来任职,成立以来业绩如下:2023.2.17-2023.12.31的A类业绩/C类业绩/业绩比较基准涨幅分别为2.74%/2.54%/2.43%。
(2)长城中债5-10年国开行债券指数证券投资基金A/C类成立于2021年7月28日,张棪自成立以来任职,2021.7.28-2021.12.31、2022、2023年的A类业绩/C类业绩/业绩比较基准涨幅分别为:0.96%/0.91%/1.73%、2.60%/2.37%/0.36%、4.46%/4.35%/1.77%。
(3)长城久稳债券型证券投资基金A类成立于2016年11月11日,历任基金经理为蔡旻(2016.11.11-2020.7.17)、魏建(2020.7.10-2023.1.31)、吴冰燕(2023.1.31至今),近5年业绩如下:2019、2020、2021、2022、2023年的业绩/业绩比较基准涨幅分别为3.13%/4.28%、0.90%/2.84%、1.48%/4.73%、0.23%/3.12%、6.17%/4.45%。C类成立于2021年6月4日,历任基金经理为魏建(2021.6.4-2023.1.31)、吴冰燕(2023.1.31至今),成立以来业绩如下:2021.6.4-2021.12.31、2022、2023年的业绩/业绩比较基准涨幅分别为0.65%/2.84%、0.23%/3.12%、6.13%/4.45%。D类成立于2021年6月4日,历任基金经理为魏建(2021.6.4-2023.1.31)、吴冰燕(2023.1.31至今),成立以来业绩如下:2022、2023年的业绩/业绩比较基准涨幅分别为0.85%/1.97%、6.20%/4.45%。
(4)数据来自基金定期报告,截至2024年6月30日。
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20230504/DEB63CC95BC0F7DABB67CEB60C4DB313_w640h807.jpg)
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