8月2日，齐鲁银行股份有限公司（简称“齐鲁银行”）发布公告称，该行接到股东重庆华宇集团有限公司（简称“重庆华宇”）通知，2024年8月1日至2024年8月2日，重庆华宇通过集中竞价交易方式减持该行股份1638.83万股。本次减持后，重庆华宇持有该行股份2.42亿股，持股比例降至4.999999%，不再是齐鲁银行持股5%以上股东。
公告披露，齐鲁银行2021年6月18日上市时，重庆华宇持有该行股份2.55亿股，持股比例为5.56%。该行上市以来，重庆华宇两次履行稳定股价义务，分别于2022年7月14日、2024年1月12日通过集中竞价交易方式增持股份153.47万股、180.67万股。
齐鲁银行表示，本次权益变动属于减持，不触及要约收购；本次权益变动不会导致该行控股股东、实际控制人、第一大股东发生变化；该行将密切关注重庆华宇减持进展情况，督促其严格按照相关减持规定实施减持计划并及时履行信息披露义务。
此前，7月9日，齐鲁银行发布公告称，该行股东重庆华宇拟通过集中竞价或大宗交易方式减持该行不超过6369.89万股，拟减持股份来源为IPO前取得的股份，减持价格根据市场价格确定，且不低于齐鲁银行除权除息调整后的首次公开发行价4.59元/股。截至8月2日收盘，齐鲁银行股价为4.63元/股，重庆华宇减持计划已完成25.73%。
公告披露，重庆华宇持有齐鲁银行2.58亿股，占该行总股本的比例为5.34%。其中，IPO前取得2.55亿股，通过集中竞价交易取得0.03亿股。此前，重庆华宇作出承诺，减持价格不低于齐鲁银行股票发行价，每年减持股份数量不超过持股数量的25%。该公司本次计划减持数量占其持股数量的比例为24.68%，可谓“顶格减持”。
据官网介绍，齐鲁银行成立于1996年，是山东省首家设立并引进境外战略投资的城商银行。该行总部位于济南，目前拥有15家分行、234家营业网点、16家村镇银行，员工数量5200余人；并对外投资济宁银行、德州银行。截至2023年末，齐鲁银行的资产总额突破6000亿大关，达到6048.16亿元，同比增长19.53%。
年报显示，齐鲁银行2023年实现营业收入119.52亿元，同比增长8.03%；实现净利润42.69亿元，同比增长17.58%；实现基本每股收益0.87元，同比增长19.18%。
从收入结构来看，齐鲁银行2023年实现利息净收入88.77亿元，同比增长3.53%，占营业收入比重为74.28%；实现手续费及佣金净收入11.19亿元，同比下降9.38%，占营业收入比重仅为9.36%。该行过度依赖利息收入，中间收入占比较低。
年报披露，截至2023年末，齐鲁银行的不良贷款率为1.26%，不良贷款余额为37.84亿元。该行贷款的前三大行业为租赁和商务服务业、批发和零售业、制造业，分别占贷款总额的比例为20.63%、10.15%、9.79%。其中，制造业不良贷款率高达5.67%，不良贷款余额为16.66亿元。
据年报显示，截至2023年末，齐鲁银行的金融投资合计2490.12亿元，同比增长22.44%，主要包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资及其他权益工具投资。但该行2023年度信用评级报告却披露，个别投资项目出现风险，减值准备规模逐年提升。截至2023年3月末，该行关注类投资资产规模为11.32亿元，不良类投资资产规模为26.35亿元，该行后续将运用债权转让、推进诉讼、核销等方式进行处置。总体来看，齐鲁银行非标投资规模较大，且部分投资项目出现不良，需持续关注减值风险及未来处置回收情况。
评级报告披露，齐鲁银行部分贷款行业客户以中小企业为主，易受经济环境等因素影响，未来将面临一定的信贷资产质量管控压力。截至2022年末，该行济南地区不良贷款率为0.99%，2023年末这一数据则上升至1.21%。该行表示“济南地区不良率上升主要受个别业务影响，本行将加快不良处置，控制区域资产质量保持平稳”。
据年报披露，截至2023年末，齐鲁银行济南以外地区的不良贷款率为1.30%，较2022年末的1.53%略有下降，但仍处于高位。齐鲁银行2023年主体信用评级报告指出，从济南以外地区来看，由于聊城市县域经济结构单一，部分产业较为落后，处于此类产业的中小企业抵御风险的能力较差，聊城地区贷款不良率处于高位。该行在天津地区贷款投放主要为中小国有企业，受区域经济环境恶化影响，天津地区贷款不良率处于高位。齐鲁银行异地业务风险管控压力较大，随着市外分行资产规模的增加，对该行信贷资产高质量管控提出更高要求。
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