天天财经讯，近日国家金融监管总局官网行政处罚信息更新，55张罚单密集落地。此轮罚单国开行、国有大行、股份行、城农商行、村镇银行等17家银行业机构均有涉及，所有机构合计被罚约1752.13万元，此外有两人被终身禁业。
从密集落地的罚单中可以看见，信贷领域仍是金融机构受罚的重灾区，针对信贷领域违法违规的仍超半数。这也侧面体现了金融监管的“长牙带刺”常态化逐步落实。
而就在此轮罚单中，交通银行湖北省分行以490万元罚款金额“位列榜首”。
其具体违法违规行为如下：
1.线上抵押贷管理不尽职，形成不良；
2.按揭贷款风险管理不尽职；
3.房地产开发贷款贷后管理不尽职；
4.款三查不尽职形成重大损失；
5.经营性物业贷风险管理不尽职；
6.违规发放并购贷款用于股本权益性投资；
7.内控管理严重违反审慎经营规则。
不仅如此，包括时任交通银行湖北省分行行长、湖北省分行风险管理部总经理、汉阳支行副行长等在内的11名相关责任人均被警告，其中多人还被罚款5万元。
值得注意的是，就在湖北省分行被处罚当天，交通银行常州分行也收到来自国家金融监督管理总局常州监管分局开出的罚单，因“项目贷款资本金核实不到位、行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位”，被处罚款75万元。
据不完全统计，包括上述罚单在内，今年以来交通银行及下属分支行已累计收到34张监管罚单，合计被罚金额超过2584万元。涉及的违规行为包括贷款“三查”不尽职、贷后管理不尽职等。这些问题反映出交通银行在合规和风险管理上的薄弱，导致其在监管部门面前频频领罚。
交通银行面临的另一个问题是内部管理缺陷，内部控制机制不够健全，反腐力度需持续加强。
就在7月31日，据中央纪委国家监委网站通报，交通银行无锡分行原党委委员、副行长盛金才被“双开”。
经查，盛金才违反政治纪律，履行全面从严治党主体责任不力，与他人串供对抗组织审查；无视中央八项规定精神，长期收受礼金、消费卡，接受可能影响公正执行公务的宴请安排；廉洁底线失守，借用管理服务对象钱款，向管理服务对象出借资金获取大额回报；违反生活纪律；利用职务便利，为他人谋取利益，非法收受他人财物，数额特别巨大；违反国家法律法规发放贷款，数额特别巨大，造成特别重大损失。
从公开通报和报道来看，今年上半年包括国有大行、股份行和政策性银行在内已有至少21名银行高管涉嫌严重违纪违法被查，亦有至少23名落马高管遭到开除党籍或开除公职的处分。
今年4月，二十届中央第三轮巡视对各金融单位开展进驻工作。其中，中央巡视组进驻17家金融单位，包括金融监管部门、国有大行、金融央企和政策性银行等。在国有大行中，上半年交通银行有1人被查。从接受处分的人数来看，交行有3人被开除党籍或“双开”。
纵观去年全年，交通银行有6人被查，分别为：
云南省分行原党委书记、行长李大军（去年11月14日被开除党籍）；
交银金融租赁有限责任公司原党组成员、副总裁马宾（去年11月23日被开除党籍）；
广东省分行原党委书记、行长周宝志（今年2月4日被开除党籍）；
交银金融科技有限公司副总裁孙毅坤（今年2月8日被“双开”）；
交通银行金融科技部原总经理周彦倜（今年2月8日被“双开”）；
交通银行沈阳审计监督分局原局长刘喜昌（今年3月25日被提起公诉）。
交通银行作为中国第一家全国性国有股份制商业银行，始建于1908年，1987年重新组建后正式对外营业。2007年5月交通银行在上交所挂牌上市，2023年11月入选全球系统重要性银行。
从交通银行此次的565万元罚单主要涉及贷款投放领域，而截至3月末，交通银行不良贷款余额1083.77亿元，较上年末增加26.89亿元，增幅2.54%；不良贷款率1.32%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率197.05%，较上年末上升1.84个百分点；拨备率2.60%，较上年末上升0.01个百分点。
一季度，交通银行资产减值损失145.98亿元，同比减少8.72亿元，降幅5.64%，其中贷款信用减值损失144.62亿元，同比增加6.22亿元，增幅4.49%。
去年全年，贷款信用减值损失541.37亿元，同比减少39.65亿元，降幅6.82%。值得注意的是，交通银行2023年信用卡关注类贷款余额、逾期贷款余额，以及关注类贷款率、逾期贷款率均同比上升，逾期贷款率达5.73%，同比上升1.52个百分点，显著高于总体逾期贷款率1.38%。未来信用卡质量值得关注。
截至2024年一季度末，交通银行资产总额接近14.24万亿元，较上年末增长1.26%，其中客户贷款余额8.2万亿元，较上年末增加2461.38亿元，增幅3.09%。
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