8月15日,A股迎来一股明显的增量资金入场,刺激全市场集体回暖,截至收盘,沪指涨0.94%,深证成指涨0.71%,创业板指涨0.53%。全市场超3800只个股上涨。沪深两市今日成交额5915亿元,较上个交易日放量1141亿元。
大金融板块明显上涨,证券、保险方向领涨,其中,中国平安、中国人寿、天茂集团等均涨超2%。
今天保险行业之所以获得主要关注,除了托底资金的“给力”外,也与行业自身有关。
本周开始,保险行业的中报和7月数据将逐步发布,在前6月保险行业整体收获业绩普遍回暖增长的表现后,险企新一月的销售数据也变得更加让市场期待。
平安7月保费增长约13.2%,增速环比继续提升
今年上半年,中国平安累计实现原保险保费收入4812.68亿元,同比增长4.7%,增速领跑险企。
从6月单月数据来看,中国平安6月原保费收入815.13亿元,同比增长达到了11.39%,增速显著领先行业。
8月15日晚,平安披露公告显示,2024年1-7月公司实现原保费收入合计约5508.66亿元,同比增长5.66%。其中子公司中国平安财产保险股份有限公司、中国平安人寿保险股份有限公司、平安养老保险股份有限公司、平安健康保险股份有限公司的原保险合同保费收入分别约为人民币1853.59亿元、3428.03亿元、118.02亿元、109.02亿元。
以此推算,平安的7月份原保费收入为695.98亿元,同比增长约到达13.2%,增速环比继续提升。
在寿险板块,此前数据显示,得益于2023年销售旺盛带来的续期业务增长,平安人寿今年上半年原保费收入3007.84亿元,同比增加5.08%,6月单月保费收入476.25亿元,同比增速16.2%,而7月份的寿险保费收入约为420.2亿元,同比增长达17.2%,增速在5大险企中处于领先。
同时,经过对比推算,平安7月份财险原保费收入约249.6亿元,同比增长6.6%,表现也较为稳健。
从平安的1-7月保费数据尤其最近两个月的数据看得出来,保险行业的销售数据开始回暖迹象越来越明显。
另一方面,尽管7月以来,A股红利板块随着上一轮大涨后开始回落调整,平安的A股H股也出现了小幅回撤,但市场对其信心依然充足。
数据显示,北向资金在昨近日增持中国平安预估1.26亿元,居增持第5位,总计持有市值233.52亿元,占流通股比例5.36%。
而平安的H股在本月以来更是连续多日获得南下资金的增持,8月至今累计增持了近2300万股,占自由流通股本增加了0.34%。
值得一提的是,平安获得资金的增持,也是得益于今年来随着监管层呼吁上市企业提高分红回馈投资者,如今在经历一轮股价回撤后,平安A股的股息率5.88%,H股甚至达到了7.88%,分红回报性价比进一步提高,也获得市场对其长期关注的信心。
国泰君安研报分析认为,当前非银板块的估值和配置比例依然处于历史低位,在中报有望实现超预期背景下,建议增配中国太保/中国人寿/新华保险/中国平安/中国财险等业绩超预期的龙头。
华泰证券研报认为,预计平安2024年ROE/营运ROE分别为13%/16%,较2023(9.7%/13.4%)年有所改善。目前平安A/H的估值分别为0.86/0.77 2024 PEV,具备吸引力。
托底资金再入场,保险板块成重点关注
今日A股早盘开市,沪深300、上证50、中证500、中证1000等重要ETF就出现显著放量买入的迹象,并吸引了很多资金也跟风买入,刺激市场指数快速放量拉升,上证指数一度涨超1%。
其中,截至收盘,华泰柏瑞基金沪深300ETF、沪深300ETF易方达、嘉实基金沪深300ETF和沪深300ETF华夏今日成交额分别为64.77亿元、31.28亿元、19.6亿元和15.97亿元,均超昨日全天成交额,合计规模为131.63亿元,比昨日的30.46亿元飙增3.3倍,这明显意味着,今天再度有托市资金入市。
有券商机构认为,由于国债收益率下行将带来非银金融机构投资收益将同比大幅改善,包括保险和券商在内的非银机构中报净利润有望超市场预期。
开源证券分析师高超表示,从中长期来看,监管呵护降低负债成本态度坚决,预定利率和结算利率连续下调、“报行合一”和产品结构优化等有望降低存量和增量负债成本,险企利差损风险担忧有所缓解。
国泰君安非银团队也预计上市险企二季度新业务价值率同比明显改善。
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