一、以前宁波银行主打一个高成长性,现在这个光环已经不在了,有十几家银行这两年成长性都超过他。
二、估值没有优势,最明显地就是和江苏银行对比,市值长期高于对方,而净利润则明显低于对方,势必市场最终会纠错。(这一点特别适合在两个市值不合理的银行间搬砖,如中信银行市值明显高于兴业银行时,卖出中信,买入兴业。目前浦发又有点高估了)
三、分红率(股息率)更是无法和哪些分红率达30%和股息率6-7%的银行比,以前可以用留存利润保持高增长这个借口,现在这个借口无法自圆其说了。
欣慰的一点是,资产质量还是比较优秀的。现在只是杀估值。
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