曾经的机构散户最爰招平宁,招行由于前行长出事,22年三月开始,基本放弃了高增长模式,经过二年多的阵痛,现在收入下降,净利增长靠回拨拨备维持,分红率明确每年不低于35%银行股中第一,以招行历史藏匿超高拨备可维持逆周期内十年业绩不下滑,动态市盈率己低于四大行,股价逐渐企稳,后市可期。
平安银行在23年三季报开始,也做实业际,放弃了部分高增长业务,24年分红一改铁公鸡形象,分红率翻了三倍,达到了惊人的30%,2024年一季报彻底撕开了遮羞布,营业收入大幅下降,净利依靠拨备增长个位数,半年报更是如此,净利增长不足2%,但难能可贵的是推出了18%比率的中期分红,虽然平安核心一级资本不到9%但依然表态在监管要求下,能力范围内,尽力保证分红!
宁波银行在此时还不放弃高增长形象,回归银行本源,超高拨备,超高核心资本意欲何为?中报收入增长10%,净利增长10%又如何?分红率10%,所有同类银行中最差,奉劝你,早日放弃大银行梦,收入回归负增长,净利回归10%以下增长,改变分红率为40%,响应监管要求,削减超高拨备率,大力回报投资者,否则必将为市场唾弃,股价回归10元!
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