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宁波招商平安,以前都是银行股中的机构抱团赛道股,估值一度被推高到银行板块整体估值的2倍以上。所以这波赛道股崩盘,宁波招商和平安的股价走势,也是这几年银行股中的最差,是名副其实的大衰股,汤圆行股价更是腰斩。
但汤圆行股价从40块腰斩到20块,估值已从10倍PE下降到现在的4.8倍PE,已经低于当前银行股整体5.86倍PE的估值了。可以说,宁波银行的赛道股高估风险,已经完全解除。
所以,我们可以看到,同为银行股中的机构抱团赛道股,招商银行因为稳定的高股息分红,股价已经在26元处触底反弹至33;而平安银行虽然营收增速下降明显,但今年因为大幅提高分红比例,当前股价也是触底反弹稳定在10元左右。
汤圆行最糟糕的是管理层的尿性。前几年为了盲目地扩大资产规模,不断再融资扩股,甚至在21年末,还启动了臭名昭著的配股再融资。汤圆行的股价走势,就是从21年12月的配股开始,掉头向下,股价一蹶不振已3年。
其实,宁波银行作为优秀城商行的代表,其经营质量是很不错的。为此,大佬刘在最近7月份的“银行股估值研究”栏目中,特意再写了一期《宁波银行,7个月后的下鱼笼机会》。
大佬刘认为,当前的汤圆行,再次给出了下鱼笼逮鱼的机会。
特别是汤圆行的管理层,如果能控制一下资产规模扩张速度,不要频繁定增配股再融资摊薄每股收益,同时响应一下市场的号召提高股息分红比例,不要年年雷打不动的每股分5毛钱,那么,大佬刘敢说,汤圆行的下跌趋势将会逆转。
另外还要说的是:过去的宁波银行,机构和散户多,像我这种长线持仓的,都是在下跌趋势中慢慢找机会加仓的;但是,当这些机构和散户的筹码都抛光了,筹码都到类似大佬刘这样的人手上了,股价差不多就要触底反弹了。
大佬刘认为宁波银行快到这个节点了。
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