$上证指数(SH000001)$
普通投资者的持续盈利之道
炒股二十多年了,从小资金炒到了职业投资人,从小赚到稳定盈利,再到每年的盈利超过家庭全部支出,我逐步建立了适合自己的一套完整的投资模型,最后才发现,在A股是很难亏钱的,除非你买垃圾股、做短线、不按模型来操作。
总结十多年的投资经验之后,感慨颇多,今天总结几条经验得失,不一定适合所有人,只求其中几点能引起你的共鸣,这么多字就算没白写了。
一、散户≠韭菜。
我用自身实践证明,散户是可以持续稳定盈利的。要想持续盈利,就必须先认清几个基本问题。
股市能赚大钱,绝不能赚快钱。要降低收益预期,实现年均20%的盈利已经很好了。
股市是个人财富的放大器和蓄水池,而不是彩票机。股市赚的是公司成长的钱,而不是赚其它参与者的钱。不急不躁,学会慢慢变富。
二、不亏损本金永远是第一位的。
活着第一位,赚钱第二位。我所有的建仓模型和卖出方法都建立在不发生亏损上,先保住本金,加上时间的复利,未来实现财富的大幅增值。亏损是财富增值的最大障碍,亏损一次,要几次才能赚回来,但波动不是亏损,也不是风险,永久性损失本金才是风险。所以我们一定要买绝对安全的公司,不要买垃圾股,要把风险控制到最小范围。
三、不符合模型的公司不要买。
赚自己能力范围之内的钱,这是对股市的基本尊重。买符合投资模型的公司,赚暴利生意的钱,弄明白公司赚钱的持续性和稳定性,用十大量化因子对公司进行全方位立体的考核,确保买的都是好公司,都是符合自己模型的公司。
四、相对集中、适度分散构建组合。
不分散持仓,风险太大,股市不确定因素太多了。而过度分散,又会影响整体收益率。新手可以把持仓数量控制在10-20只股票,高手可以把持仓控制在5-10只股票以内。
即便其中1只股票发生黑天鹅事件,对整体收益的影响也不是太大。大多数时候,是少数几只股票贡献了全年的大部分盈利,问题在于事先不知道是哪一只涨最快。
五、减少交易的频次。
A股是典型的牛短熊长,大部分时间是下跌和盘整,而上涨往往很短暂。盈利往往集中在少数几次重要的交易上,频繁交易不仅提高了交易成本,浪费宝贵的时间和精力,更有可能卖飞大牛股,抓不住主升浪的利润。同样买到了大牛股,只能看到别人大口吃肉,自己喝汤,后悔不已。
六、不预测未来趋势。
股市的走势是不可预测的,试图预测股市的走向,终究是徒劳,会在市场中碰得头破血流。如果有谁能正确预测股票的走势,那他早就是世界首富了。巴菲特靠投资一度成为世界首富,但他却从不预测股市。
七、保持良好的心态。
我在炒股二十几年以后,就觉得炒股就是炒心态,要战胜内心的贪婪和恐惧。看到涨很高了,还追高;涨10倍了还冲进去,希望它涨20倍,这都是贪婪的表现,很可能会站岗。大盘一跌就想跑,而不是加仓;赚了10个点就卖出,怕跌回去,结果吃不到最肥的肉,这都是恐惧的表现,结果是不但赚不到大钱,还可能亏损。
经常思考自己赚钱的原因和亏损的原因,找到背后的真相,不断改正错误,建立完善的适合自己只赚不赔的投资模型,提升自己独立思考的能力是很重要的。
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