在登上热搜4天后，长安银行12.52亿元存款离奇失踪一事出现反转！
8月20日晚间，长安银行在官网发表重磅声明。长安银行表示经核查，相关媒体报道所称“12.52亿元存款丢失”严重失实，报道所用《账户余额明细表》的单据、印章、金额均系伪造变造，该行已向公安机关报案，警方已受理侦办。
长安银行表示，优策投资的控股股东已向该行送达《致歉函》，并对外发布了《关于网络舆情相关事项的声明》。就优策投资内部管理中可能存在的违规违法行为，公司控股股东及实际控制人已向北京市公安局朝阳分局报案，警方已受理侦办。
长安银行还强调，希望社会公众保持理性和审慎判断，不信谣、不传谣，共同维护良好的社会金融秩序。
01 12.52亿元存款不翼而飞
8月16日，有关“优策投资存放在长安银行的12.52亿元存款不翼而飞”的消息引发市场广泛关注。
据媒体报道，2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行签订《协议存款合同》，将“优策长实”、“优策长秀”、“优策月月盈3号”三只产品的募资存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。根据相关产品披露的2023年年报，上述三只银行协议存款合计金额达12.52亿元。但是今年7月3日，投资者却发现《账户余额明细表》并未如期公布，而在长安银行打印的账户流水凭证显示，协议存款仅剩下8.6万元。
据每经报道，根据获取的银行账户流水凭证发现，优策投资的三个存款账户除了向基金投资账户转过款，还向三家外部公司转过款，分别是：宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。2019年3月以来的每个月，短则4天，长则一周，基金投资账户就会向存款账户转款。大部分情况下，在存款账户到账的同一天，资金就会被划给上述三家公司。
天眼查信息显示，宝鸡远大成立于2016年，实控人为赵莉，持股比例为99.9%；宝鸡凤凰岭股权投资成立于2018年，由宝鸡远大100%持股，是宝鸡远大的全资子公司；西安畅融投资成立于2020年8月，实控人为吴卫芳，持股比例为100%。
优策投资7月10日发布重大事项公告称，7月4日，公司管理的部分基金在运作过程中出现银行未按约定提供《账户余额明细表》的情况，为保证投资人合法权益，决定暂停包括前述三只基金在内的共计11只产品申赎业务的办理。并提到将与公安机关、长安银行总行对接，寻求妥善的处理方式。
优策投资还曾表示，已委托律师向长安银行发出律师函，指出资金被转移的原因是“上述私募专户违规开设网银”，导致基金协议存款账户中的资金被转出。对此，长安银行曾表示，开通网银是由于双方签署了补充协议，不是违规操作。
随后有关“优策投资存放在长安银行的12.52亿元存款不翼而飞”的消息登上热搜。
对此优策投资方面的甩锅，长安银行客服曾在8月16日回应称，优策投资在长安银行开立账户后，依据相关补充协议约定进行申请，上述的账户已经全部开通了网银，可随时通过网银查询账户交易明细。
02 黄巍是优策投资幕后老板
公开资料显示，优策投资成立于2016年12月，次年11月在中基协完成登记备案，目前旗下共备案有28只产品，管理规模为20-50亿元，公司还有一家关联的私募浙江贵直股权投资，旗下备案有24只产品，管理规模为5-10亿元。根据天眼查APP数据，优策投资和浙江贵直股权投资的大股东均为杭州连芯投资，持股比例为99%，持有杭州连芯投资90%股权的李晓晴为两家私募的实际控制人。
据财新报道，多位投资者都是通过财富管理机构秀实投资购买的优策基金，而秀实投资背后实控人是黄巍，可能黄巍才是优策投资的幕后老板。
在上证报一篇《艾绍远“暗控”ST步森，谁是幕后金主？》相关报道中也曾提到，秀实投资某区域高管表示，优策投资幕后实控人是秀实投资老板黄巍，“暗控”ST步森的艾绍远经营“先华系”四处投资的相当一部分资金都是通过秀实投资旗下基金发行平台，对外募资所得。
目前，这笔巨额银行资金最终流向了哪里，仍然是个谜。
来源：金融界网站
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