今天三大指数表现依旧萎靡，深证成指和创业板指多日创下阶段新低，但我们不难发现，银行板块今天依旧逆势上涨，成为市场里最亮的仔。多个国有大行创下历史新高，而多个中小银行也加速上涨，股价创下年内新高。
据Wind数据，从2024年初至8月21日，银行板块已经实现了18.55%的涨幅，成为了31个申万一级行业里的“扛把子”。另外三个实现正收益的分别是公用事业、家用电器和交通运输。不过，即使都是正收益，银行的绝对收益上“”，第一二名的涨幅相差超过10个点。
银行，是当前市场红利风格里面表现最为强势的板块。在前期的文章中也多次强调过，银行具备高股息特性，在2018-2023年每年的现金分红总额都超过了4000亿元。持续且稳定的高分红，在市场利率维持低位且有下行趋势的背景下极具吸引力，也使得银行成为资金高度抱团的重要板块。
从基本面上看，2024年上半年商业银行净利润增速（累计同比增速）环比1季度小幅下行至0.4%，虽然比2023年全年的3.2%有所下降，但总体较为稳定。
商业银行净利润累计同比增速
第二，随着存款利率多次下调及停止手工补息的操作，银行的负债端成本得到进一步控制，2024年2季度银行净息差环比持平于1.54%，是自2022年以来首次环比企稳。
商业银行净息差水平
第三个就是大家都非常关心的不良资产情况。据Wind数据，二季度末商业银行不良资产比例为1.56%，相比2023年末下降了3个bp，相比2022年末的1.63%下降了7个bp，整体资产保持稳健。
从估值上看，据Wind数据，截止8月21日，银行指数（882115.WI）的市净率为0.63，处于过去十年里23.87%分位，距离中位数0.84还有较大的空间，配置上仍然具备性价比。
那资金方面，我们能够看到当前市场的交易情绪不高，两市成交额萎缩，避险情绪较为严重，资金抱团行为可能会有所延续。
总的来说，基金面、估值以及市场资金选择的共同作用，或将驱动整个银行板块持续的市场表现。
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