关于基金净值，这些你都知道吗？

一、净值是什么？

基金净值的计算公式为：基金净值=基金净资产÷基金份额。

净值通常指的是单位净值，就是我们日常选购基金时看到的净值，可以看作每一份基金的市场价格。

二、基金净值波动的原因有哪些？

基金净值之所以会波动，核心原因在于基金净资产的变动。股票、债券等证券的市场价格随着整体市场的涨跌而变动，从而使基金的净资产时增时减，引发净值的波动。同时，基金运作过程中的各类费用，如管理费、托管费等，也会在规定时间内从总资产中扣除，都将影响净值的表现。

此外，基金分红也是造成净值波动的一个重要因素。有时候，投资者会惊讶地发现自己的基金净值突然大幅下跌，一查才知是因为基金进行了分红。基金分红本质上是将收益的一部分以现金或再投资的形式返回给投资者，尽管这不会影响到持有者的实际收益，但短期内会表现为净值的下降。如果选择现金分红，该金额将直接转入投资者的账户，如果选择再投资，则增加了持有的基金份额。

三、高净值真的等于优质基金吗？

有一种误区是认为净值越高的基金，其质量也必然更优。实际上，尽管基金的净值能够反映其历史收益情况，但这并不能全面代表未来的表现。例如，某些行业基金当净值过高时，可能意味着该行业的增长潜力已被市场充分挖掘，未来的投资风险相对较高，安全边际也相应减少。

仅供参考，不构成投资建议。

$睿远成长价值混合A(OTCFUND|007119)$