30.1元加仓新华保险！

这是上周三（8月26）的投资记录，今天继续把这次思考过程记录下来，分享给大家！

品牌100强最新完整名单（2023年的的心血）！

保险行业，是我重点投资的行业，新华保险，是我品牌100中重点研究的企业，2021年进入品牌100后，投资过一次，新华保险去年撤退后，今年5月又再次埋伏，这次从太保撤退会，为了稳住保险仓位，所以加了新华保险！

这是202323年7月新华保险，获利撤退的，现在回头看，当时走的还是不错的！

左边第一个黄圈就是去年撤退的位置，如果当时不撤退，又坐了一个过山车！

中间的黄圈，就是5月份埋伏的位置，最右边的黄圈，就是这次加仓的位置！

新华保险，三年前的华能水电！

对于保险的投资，我觉得打游击战还是比较合适的，因为行业竞争稳定，而且这么大的市场，就这么几家企业，又都是有背景的企业，虽然有波动，但是波动的幅度也是有限的！

上周（8月26日）30.1元加仓新华保险，成本从下降到30.5元，新华保险本来最好的位置在28附近，前面到的时候，没合适的撤退标的，这次中国太保撤退后，就果断进新华保险，稳住保险仓位，如果后面再下探28，再考虑，不然耐心的持有就行！

就像今天的文章，与5月份埋伏的时候观点都差不多，只是价格便宜了一点，所以今天再重复一遍对新华保险的观点！

投资，其实就是认知的变现，最近几年，我看的最多的就是巴菲特的资料，每次看后，对投资的认识又有大的提高，保险行业具有天然的优势壁垒，全国这么大的保险市场，就几家保险公司瓜分，未来的想象空间还是很大的！

加仓新华保险的主要有三大原因！

第一、保险是好行业！

巴菲特伯克希尔其实就是保险公司，大家可以去看早期的巴菲特，大部分资金都是靠保险企业挣的！选对好行业非常重要，虽然目前对保险的理解不如白酒深刻，但是保险依然是我认为不可多得的好行业！

保险为什么是好行业？有三点，一是商业模式好，二是对手很少，三是增长空间大！

为什么说商业模式？原因就是你买保险，都是先出钱再给保单，只要赔本买卖，保险公司一般不会干，然后保险公司拿到资金后就可以去投资，保险行业的投资功能是任何企业没有的优势！即使银行，最终只能靠贷款，但是保险资金就可以靠投资，钱生钱的生意模式才是最好的模式，当然前提是要有严格的风控！

23年保险整体不行，主要是大环境不好，但是24年企稳的迹象非常明显，也就是未来保险的业绩会逐渐变好，往下的空间其实是有限的！

举个例子，新华保险2024年半年报净利润110亿，这个利润，是新华保险历史上最好的利润，所以，后面三季度和年报的利润也会不错！

保险行业的竞争很少，为什么说竞争对手少？最近几年很多企业成立保险，最终亏损退场，原因就是保险业已经很成熟了，最终都是强者通吃！没有规模做不起来，即使有竞争对手进来也没什么好担心的！

大家可以看看最近十年成立的保险企业，没几家日子好过的，原因就是这属于垄断行业！再过十年，依然是这几家头部企业做的好，在这种属于半垄断的行业里面，只要企业便宜，就可以安心持有！

为什么说增长空间大？原因就是保险的需求很多，可以不断的开发新保险，有钱人一般是买车买房买包包，但是我见过更有钱的人是买保险，保险其实也是一个理财增值渠道，所以这是更大的消费趋势，现在外出旅游都要买个意外险，保险已经融入我们的生活！

上面就是保险行业的三大特点，再过几年，也不会变，这也是我一直在重点研究保险行业三大原因！

第二、新华保险很有潜力！

保险其实龙头是中国平安和中国人寿，但是他俩都是万亿级别的企业，感觉往上不容易，所以我就找一个小一点的企业，就是新华保险！

新华保险23年净利润87亿，但是最近五年，其中有四年净利润都是140亿以上的净利润，也就是说，未来回到140亿的净利润是大概率事件，按照31.7算，市值989亿，按照87亿净利润算，目前市盈率才11倍，如果以后净利润恢复到140亿的净利润算，市盈率也才7倍，

上面数据是2024年5月份算的，从现在的半年报110亿的净利润看，用不了多久就能恢复140亿的净利润！30.1元加仓，市值才936亿，央企背景，又是垄断行业，只是在我研究中已经非常罕见了！

很多人不懂估值，十倍二十倍企业是最容易出牛股的！原因就是性价比高，基本面有实力，只要业绩企稳或者增长就会被资金看上！

新华保险其实最大的看点，不是性价比高，而是背景是中央汇金，所以没什么好担心的！大家估计对汇金不了解，我给大家看一下汇金持有的企业，就明白了！

这是网络上找到的一张22年汇金持有的图，四大银行都是汇金控股，说简单点就是国家队！也就是说，新华保险的背景，与四大行业是一个背景，都是中央汇金控股，所以背景实力没什么挑剔的！

中国企业千千万万，但是央企控股的没多少家，央企控股的低估的更少，央企控股还不断筑底的企业更是凤毛麟角！

为什么呀，好的企业，最终都会被长线资金不断埋伏的，就像我自己，很多优质企业，搞了，只要不挣钱，就死扛到底！因为我相信，在未来的发展中，央企的资源优势，是一般企业无法企及的！

有意思的是，新华保险我埋伏后，上周五出半年报后就大涨，也进入了获利阶段，剩下的看着均线支撑就行，因为这是放量大涨，说明是有资金进场的！

第三、技术够建底中底！

月线上，35元附近构建了5年多，最终被疫情打破，下探到21元！后面起来后，现在有企稳迹象！

周线上，20是强支撑，最近27元构建的双底还是很明显的，本来我也计划27附近埋伏，但是没有资金出来，最终只能中国太保出来再搞！

最高点65，最低20元，如果创历史新高，还有就翻倍的空间，这也是我技术看好的原因！后面如果还能再次探底，依然会考虑再加！现在就是看着30.60线持有就行！

至于新华保险的财务，没什么好分析的，未来三年，如果能回到140亿的水平，现在这个价格就不贵，保险受大环境影响很大，但是现在整个经济已经有企稳迹象，上半年新华保险就取得110亿净利润，未来净利润创历史新高也很正常，经过这几年技术横盘，基本面又经过疫情的洗礼的企业，这种央企背景的企业，等经济企稳后未来必将大放光彩！

投资有时就是这样，找到心安的就行，就像新华保险，对我来说，27比30好，25比27好，20比25好，但是天下哪有那么多好事，什么便宜都让你占了，找到自己放心的企业，守住就行！

对于优质企业，多一点耐心！

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