大模型在银行流水核查与防范财务作假中的作用

大模型在银行流水核查中的作用

在银行流水核查领域，大模型的应用正日益成为提升效率和准确性的关键技术。大模型，特别是结合了OCR、NLP、RPA等技术的智能系统，能够自动化执行数据采集、预处理、智能分类，以及异常交易行为的识别等任务。这些系统通过深度学习算法对流水数据进行模式识别，预测潜在风险，并实现自动化分析，极大地提高了银行流水核查的效率和准确性。

防范财务作假的智能策略

大模型能够通过智能分析企业经营状况、捕捉异常交易、发现关联交易等手段，全面探测潜在的财务风险，使用世面的银行流水核查工具就可以实现。比如，达观数据的银行流水核查系统可以自动校验数据的完整性、连续性及重复性，通过多维度数据审核，揭示虚假流水，发现期末期初不平且期间无交易数据的情况。这有助于银行及时发现并防范财务作假行为，提前为银行贷款等规避风险，保障金融市场的稳定和健康发展。

达观垂直大模型在银行流水核查中的作用

根据金融机构的银行流水核查具体需求对AI系统进行部署，对流水数据采集与预处理、流水数据的智能分类、异常交易行为的识别、风险评估与资金流向分析、报告生成与人工复核等方面都有相应功能。达观数据银行流水核查系统还结合了大模型技术，可以在信贷流程的贷前尽调、贷中审核、贷后管理全流程中使用，在IPO上市尽调流水核查中都有很多应用。