工商银行5天跌13%，今天跌了4%，其他银行股也纷纷回调，之前抱团上攻的银行股，资金突然就瓦解了，各奔东西，背后到底有何原因？

我看了看内外消息，还有资金走向，差不多有这么几种说法，一种是说险资调仓了，一种说是国家队不买了，还有说是上面不让买了，当然也有说散户来了就跌了。我觉得这几种说法都比较片面。

首先险资确实买了不少银行股，这是事实，但是险资其实早就买了，半年前就买了，最近加仓的不多，而且不太可能卖出，毕竟险资综合收益率4.2%以上他们就满足了，而银行股的股息是远远超过的。

其次国家队也不可能是主要原因，国家队总共买了4448亿，其中2400亿是沪深300，他买的都是ETF，还都是宽基，压根没买银行。至于上面不让买，那就更是无知的幻想。

我问了问在游资的朋友，觉得还是市场的活跃资金，游资也好，散户也好，最近投机性的买入银行做趋势，一个是避险，一个是想赚趋势的钱。但是扎堆进去之后，最近走了加速，一部分资金先卖，然后抱团突然就瓦解了。

说白了，就是钱都被银行板块吸走了，为了不亏钱，还在玩的人都去买银行了，于是开始不断循环，现在银行抱团瓦解，可以说一鲸落万物生，我手里的$半导体材料ETF(SH562590)$终于有机会了。之所以看好半导体，主要是比较看好半导体的基本面：

之前海外媒体说英伟达市值要到10万亿，海外的半导体板块已经涨疯了，国内的早晚要启动，除了AI，芯片还有两个上涨的理由。

一个是现在芯片行业处在景气周期，今年利润都是在持续增加的，另一个是国产替代的速度明显超预期，但是这方面的利好最近机构根本没关注，资金都抱团银行了，现在银行抱团松动，半导体的机会来了。

$上证指数(SH000001)$ $工商银行(SH601398)$

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