目前全市场共有522只债券指数基金,剔除20只债券ETF,场外债券指数共有502只,跟踪的券种有国债、政金债、国开债、农发债、地方债、高等级信用债、同业存单,占大头的是政金债和国开债。
场内的债券ETF就不说了,今年30年国债一骑绝尘,今年业绩飞起,涨幅高达13.26%。
那场外的扛把子呢,就是上银中债5-10年国开债A,今年以来上涨7.16%。这只债基成立于2021年9月15日,基金规模71.33亿元,成立以来年化5.51%。
相对中债综合财富指数涨幅5.01%,超额收益高达2.14%。
良好的业绩,引起较多的个人投资者关注。2024年中报披露,个人投资者占比达到20.78%。
有博友问,长期投资债基,是长债好还是短债好,这个得看自己对波动的承受如何。参考指标,可以看下最长解套时间。
上银中债5-10年国开债A跟踪的指数是中债5-10年国开债全价指数,债券的代偿期是4.5年-10年。目前跟踪该指数的还有长城基金,不过合并规模仅有5亿出头。指数基金,规模大的还是稳妥些。
下图是中债5-10年国开债指数走势:
指数最大跌幅为9.38%,如果跌到这个份上,试问你有没有信心,敢不敢持有。当然了,如果你买在最低点,收益也是很丰厚的。
另外说一句,该基金是超过7天免赎回费的。C类再叠加一条,免申购费。如果你有波段操作能力,那收益是杠杠滴。要是做反了,那还不如死拿着。
好了,这只基金就介绍到这里。后面会逐一介绍各类债券指数基金,敬请关注!
#债券基金怎么选?一起来聊聊#
$上银中债5-10年国开债指数A(OTCFUND|013138)$
$上银中债5-10年国开债指数C(OTCFUND|021011)$
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