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随着年轻人卷起“淘金”,犯罪分子也把目光放到了黄金投资上。一心“淘金”的年轻人竟然一不小心可能就沦为不法分子的工具人?一起来看看这是怎么回事吧。


案例

近日,市民W先生邮寄了大量黄金,称自己是用于投资理财,却被民警找上门。


原来,W先生刷到了一条“操作简单还能赚大钱”的视频,对此十分心动,于是私信求参与。对方十分热情地透露“内部消息”,让他下载了某App并声称可以充值返现。


W先生小试一番,尝到了点甜头,便深信不疑。之后,对方便以提现失败需交手续费等理由,让他再次转账。


但当W先生又要转账时,系统就开始频繁显示操作失败了。对方声称如果想继续“赚钱”,可以改走“黄金通道”,即邮寄实物黄金到指定地点。


由于不甘心前期投资泡汤,W先生立即一一照办,可几天后却发现自己的银行卡被冻结,账号也被对方拉黑。


直到民警根据线索找上门,W先生才发现自己被骗了,自己的银行卡是因为涉嫌洗钱被冻结。

解析

在案例中,邮寄黄金正是诈骗分子的新型“洗钱”手段。

通过受害人购买的黄金,诈骗分子可以将不法诈骗资金“洗白”后转移出去,而且这种方式难以通过银行来追踪资金去向,受害者追回资金难度加大。

所以,当有人提出使用大量黄金交易时,一定要提高警惕,避免变成骗子洗钱“play”的一环!

远离反洗钱Tips

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。

除了“黄金邮寄”,诈骗分子的洗钱套路千千万,但万变不离其宗,最后都会盯上你的钱袋子!

做好以下几点,从源头远离洗钱!

1.提高警惕拒绝诱惑

警惕高利诱惑、不贪小利、不轻信陌生电话、不参与虚拟货币交易炒作活动,远离国际礼品卡非法交易等,牢记天上不会掉馅饼。

2.选择正规金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,资金和个人信息才会更安全。

在与金融机构建立业务关系时,主动、如实配合金融机构进行客户尽职调查。

3.保护自己的账户和隐私

不要出租或出借自己的身份证件、银行卡,也不要用自己的账户替他人提现。

4.及时举报可疑行为

如果发现身边有可疑的洗钱行为,及时向相关部门举报或求助,共同维护金融秩序。

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