广州农商行业绩再次下滑。

上半年,广州农商行实现营收73.46亿元,同比下滑21.86%,归母净利润14.75亿元,同比下滑29.86%。

2023年,广州农商行营收与净利润已经都是双位数下滑。

针对业绩下滑,广州农商行正在通过缩减员工成本来度过难关。

2023年,广州农商行员工成本为43.13亿元,同比减少了5.42亿元,下降了11.16%。今年上半年,员工成本继续下降了3.64%。

不过,与员工成本下降不同,2023年,5名最高薪酬人员合计年薪1005万,比2022年上涨了84.3万,增长了9.16%。

勒紧一下员工的裤腰带,难关或许就过去了!

营收与净利润下滑

2023年,广州农商行营收净利出现双下滑,营收、净利润分别同比下滑19.47%、24.56%。

2024年上半年,广州农商行业绩降幅再次扩大,上半年实现营收73.46亿元,同比下降21.86%,净利润14.75亿元,同比下降29.86%。

2019年,广州农商行归母净利润一度冲高到了75.2亿,此后就一路下滑,到了2023年仅有26.34亿。

时间回溯至2020年三季度,广州农商行总资产突破万亿,紧随重庆农商行与北京农商行,跻身全国第三家迈入“万亿俱乐部”的农商行行列。

2020年,重庆农商行、上海农商行、北京农商行、广州农商行总资产均在1万亿元以上。营收规模方面,广州农商行居于农商行第三位,领先第四名北京农商行40多亿元,净利润位于第四。

截至今年上半年,重庆农商行总资产较上年末增长4.77%至15098.71亿元,上海农商行总资产较上年末增长4.51%至14549.57亿元,广州农商行总资产规模13291.1亿元,较上年末增长1.15%。

上半年,重庆农商行总营收146.73亿元、净利润73.58亿元,上海农商行总营收139.17亿元、净利润69.71亿元,北京农商行总营收90.5亿元、净利润42.09亿元,而广州农商行总营收73.46亿元、净利润14.75亿元。

无论营收还是净利润水平,广州农商行已与重庆农商行、上海农商行、北京农商行不可同日而语。

导致营收下降的一个重要原因是净息差大幅下滑。

2024年二季度末,中国商业银行净息差为1.54%,而广州农商行净息差仅有1.02%,同比下降了0.47个百分点,在上市银行中是最低的。

上半年,广州农商行利息净收入62.7亿元,同比大幅下滑了26.76%。

虽然上市银行净息差普遍出现下滑态势,但像广州农商行这样的超高降幅,也是极为罕见的。

资产质量方面,上半年,广州农商行不良贷款率为1.87%,较上年末持平。

但值得注意的是,上半年广州农商行逾期贷款金额为491.16亿元,超重庆农商行的107.45亿元、以及上海农商行的96.07亿元。

自原董事长王继康被查以来,今年3月,曾担任广州农商行行长达10年之久的易雪飞涉嫌严重违纪违法被查。

近五年,广州农商行高管层已有6人相继落马,令本就“压力山大”的广州农商行又蒙上了一层阴影。

多重压力交织之下,这家港股上市7年的农商行,似乎有些后劲不足。

员工成本下滑 高管薪水上涨

在业绩下滑压力下,广州农商行也开始“降本增效”。

2023年,广州农商行员工成本为43.13亿元,同比减少了5.42亿元,下降了11.16%。

2024年上半年,广州农商行员工成本为19.59亿元,同比减少了0.74亿元,再度下降了3.64%。

从员工的平均薪酬看,2023年也有了较大幅度下滑。2023年,广州农商行员工有13620人,平均年薪为31.66万,而2022年,这一数据为34.74万,下降了8.87%。

但是员工成本下降同时,高管人员工资有不降反增之势。

2023年报披露的5名最高薪酬人士薪酬总额为1005万元,同比增长了84.3万元,增长了9.16%。

2023年,广州农商行董事与监事合计薪酬为894.9万,比2022年减少了144.2万,但主要是因为时任行长易雪飞在2023年2月离职,其薪水减少了103.4万。如果剔除这一因素,董事与监事减少了4.47%,远小于员工成本降幅。


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