【U财经】9月14日数据显示：4家机构认为邮储银行(601658)“低估”，在U股票--A股--机构--低估榜中排名第25。
认为“低估”的机构：4家
天风证券 估值：5.93元
邮储银行24H1主营业务收入稳定增，规模扩张表现活跃，资产质量较优。我们预测企业2024-2026年归母净利润同比增长为0.74%、1.85%、5.38%，对应现价BPS：8.26、8.75、9.64元。使用股息贴现模型测算目标价为5.93元，对应24年0.72xPB，现价空间31%，维持“买入”评级。 （详见【U财经】--研报原文）
国联证券 估值：6.64元
考虑到当前息差压力较大，我们预计公司2024-2026年营业收入分别为3499.74、3680.92、3948.61亿元，同比增速分别为+2.18%、+5.18%、+7.27%，3年CAGR为4.86%。归母净利润分别为875.18、918.33、983.75亿元，同比增速分别为+1.45%、+4.93%、+7.12%，3年CAGR为4.47%。鉴于公司网点优势显著、经营韧性较强，我们维持目标价6.64元，维持“买入”评级。 （详见【U财经】--研报原文）
安信证券 估值：6.88元
展望2023年全年，邮储银行信贷储备充足，规模扩张有望加快，但净息差仍存在压力；邮储银行业务起步晚，没有资产质量历史包袱，信用风险压力小，预计全年业绩实现稳健增长。从中长期看，我们认为，邮储银行零售业务优势尚未充分释放，资产扩张与中收增长仍有空间，在维持低不良、低负债成本优势的情况下，我们预计公司2023年营收增速为1.27%，归母净利润增速为3.05%，给予买入-A的投资评级，6个月目标价为6.88元，相当于2023年0.85XPB。 （详见【U财经】--研报原文）
除上述机构外，该股还有更多机构给予“低估”，详见【U财经】--邮储银行(601658)，选择“估值”，一键提交你的估值后即可查看。
$邮储银行(SH601658)$$华夏银行(SH600015)$$民生银行(SH600016)$
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