投资要点：信创+人工智能+数字要素+国资云+数字货币迎高速增长！
投资10亿元设立广电数投。
城市智能是公司AI+战略落地的重要业务场景，注册10亿元专门设立广电数投，再次明晰了金融科技+城市智能驱动战略图景！公司“望道”大模型成功落地，加速构建城市智能产业矩阵，全面助力各行业数字化转型。数字政务方面中标1.3亿广州“穗智管”项目，建设运营了广州城市大脑“穗智管”城市运行管理中枢，对接30多个部门的业务系统；“粤智助”推动“政务服务”向乡村延伸覆盖；首个数据要素“离岸易”落地，推出“清易贷”和“保易贷”两款公共数据产品！智能出行北京大兴地铁线全国首创手掌刷屏乘车，多种场景落地深圳、广州、青岛、北京、长沙地铁！公司在地铁、高铁、高速公路领域有望受益车路云发展！在数字经济多个细分赛道加快建设，具备可观的成长广度与高度！投资建设的广州人工智能产业园一期投运，二期已开工建设！广东人工智能放大招，全球领先，中国第一，公司有望充分受益！
乘数字经济东风而腾飞。
公司全面、深度建设数字经济业务。作为央行数字货币组核心成员，公司全面切入数字人民币技术研发、场景应用及市场拓展，能为银行提供软硬件一体的数字人民币解决方案，已经实施了10家银行数字人民币核心系统建设项目，接连中标河南、陕西邮储银行升级改造项目，中标农业银行金融终端设备金额6.28亿！和华为合作成为昇腾AI生态的重要参与者和共建者，其控股子公司广电五州服务器产能可达18万台，满产可达30万台！在东数西算数字中心、全国一体化大政务数据建设中有望充分受益，随着GPT大模型的落地，未来服务器迎爆发式增长，AI电脑迎换机潮！金融智能终端海外迎快速发展！国内迎换代潮！
参股广州数据交易所，抢占万亿数据要素蓝海。
广州数交所注册资金100亿元，公司持股广州数据交易所10.5%股权为第三大股东，广州数据交易所的目标是成为高标准、高质量建设世界一流、国内领先的数据交易所！采用一所多地平台构架模式，在数据二十条发布，财政部2024年数据资产入表后，有利于公司抓住数据要素价值释放的机遇，促进公司数字要素业务的良性发展，未来规划以大数据技术服务商的身份，参与公共数据运营服务等相关工作。首个应用案例“离岸易”落地。为企业提供海关数据、集装箱信息、船舶数据、企业贸易信息等多源数据！在广州佛山、湛江、惠州、拉萨、清远、河南平顶山设立数字经济投资公司，上线数据交易平台！
国内智能金融终端设备及技术服务龙头，海外业务发展实现快速增长。
公司智能金融终端设备销量连续16年位居国内第一！金融自助终端产品和服务已进入全球120多个国家和地区，23年国际市场收入16.42亿，同比大幅增长50.47%，占营收比重进一步提升至 17.92%。24中报年新签合同10亿元！
摘牌收购中金支付90%股权，卡位互联网金融支付服务。
互联网金融支付牌照是稀缺资源，有望借助公司在人民币数字化的龙头地位，为金融机构提供全方位的收付管理服务，跨境支付业务等！全球去美元化，159个国家加入CIPS人民币结算系统，出售多家子公司，回笼资金聚焦主业。
花8.6亿收购北京中数智汇42%的股权。
北京中数智汇主要业务为金融行业提供征信数据服务，成功收购，使公司补齐了“算法、算力、数据、场景”四大核心要素产业的“数据”缺位！
再投资8.95亿建设产业园人工智能二期。
在人工智能产业园一期投产后，公司公告再投资8.95亿投建产业园二期！控股股东完成30亿元交换债发行，转股价14.52元奠定股价底座！继续收购参股公司广电五州10%股权！成为控股股东！
技术分析：
从周线看8元附近已形成四重大底，23年形成双底，天量冲击10元压力位，并成功站上10元，随大盘大跌深幅调整，放量2个涨停V型反转重新突破10元压力！股东人数连续减少，筹码持续集中，机构持股家数270家！新进新华保险买入3600多万股！社保和基金2900万股，QFII1400万股，北向资金8000多万股！未来有望站稳12元，再次站上13元，月线一旦突破13.50元，将进入月线级别的第3主升浪！按3浪涨幅高于1浪算，1浪8-13涨5元，3浪10+5元，所以目标应超15元！如超预期上涨，不排除去冲击15年高点24元的可能！13元是行情的分水岭！需密切关注能否再次放量突破13元！
投资建议：
公司是国内领先的人工智能行业应用龙头企业，随着8月中金支付、中数智汇、广电五州的并表，收入和利润会增加！银行智能设备销量连续16年国内第一全球第三，公司聚焦金融科技+城市智能双线驱动战略，积极布局“算法、算力、数据、场景”四大核心要素的人工智能产业，以科技赋能传统产业升级，充分发挥人工智能在产业升级、产品开发、服务创新等方面技术优势，“望道”大模型落地应用，将在金融、交通、公共安全、数字政府、教育、新零售等领域加速拓展数智化场景落地，数据要素成核心生产力，人工智能全面爆发，广电五州服务器需求爆发式增长！数字人民币有望加速实施，公司的地铁智能出行望全国推广，公司励志成为数字经济最具竞争力的骨干企业，使公司股价具备想象空间，公司转型成功，新业务澎湃发展，未来成长空间巨大！预计24-26年每股收益分别为0.51/0.61/0.70元，对应动态PE23/19/17倍，鉴于新业务的快速成长性，量变会引起质变！给予24年30倍PE估值，24年目标价15元的“强烈买入”评级。
触发因素：数据要素进入资产负债表大面积实施，数字人民币全面实施！
风险提示：
智能金融设备需求及智能网点建设需求不及预期；数字人民币应用落地不及预期.
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