在9月24日国新办新闻发布会提出的“一揽子”支持政策的基础上，26日的高层会议指出“有效落实存量政策，加力推出增量政策，进一步提高政策措施的针对性、有效性”，进一步释放政策呵护的积极信号，这也表明后续的政策组合拳落地可期。
近期政策在提振内需方向上提供了边际增量，有助于增强市场对经济托底的信心。而市场也是给予了有效反馈，从24号开始，短短3天上证指数上涨9.17%，重回3000点。尽管迎来上涨，但A股市场当前估值仍然处于较为极端位置，横向及纵向均具备明显的投资吸引力。（数据来源:WIND，时间周期：2024.09.24-09.27）
当“政策大礼包”已经摆上桌面后，我们又该做出什么样的选择呢？
而在当下，风险偏好急剧上升，市场交易情绪高涨，难免有短期追高回撤的风险，因此我们认为选取基本面预期向好的行业更加稳健，简单来说就是业绩有支撑的板块表现会更加持久。
为什么这么说呢？
主要是当前保险板块五大利好共振，未来行情可期！！
一、经济预期修复向好：
在降准、房地产新政等一系列刺激经济政策的逐渐推进背景下，有望共同推动经济预期修复。
二、政策利好：
1） 新“国十条”聚焦业务监管和风险化解，指明行业高质量发展方向。
2）9月高层会议着墨“要努力提振资本市场”，有效提振资本市场信心。
3）互换便利带动非银机构参与深化资本市场改革建设，非银机构地位有望提升。
三、业绩支撑：
保险行业披露8月保费，预定利率调整带动寿险保费短期高增长。上市寿险公司8月单月保费收入同比大幅+47.5%，增速较7月大幅提升39.3pct。回升势头进一步加强。
四、市场偏好：
保险板块近60日资金流入超百亿。（数据来源:WIND，行业代码：保险II （SI.801094））
五、安全垫厚：
1）保险板块自上市以来估值分位水平为23.74%，比历史上76.26%的时间都要便宜，低估值带来较高的高安全边际。（数据来源:WIND，行业代码：保险II （SI.801094）数据周期：2017.07.17-2024.09.16）
2）公募持仓仍在低位，2024Q2主动型基金保险板块持股市值占比仅为 0.24%，环比上升0.12pct，相较沪深300低配3.81pct，交易层面安全垫较厚。（数据来源：WIND）
综合上述五大利好，我们认为目前正是处于保险板块的困境反转期，在政策利好、业绩支撑、估值低位、资金青睐的背景下，叠加上保险板块具备的强贝塔属性，也将在此次A股风险偏好提升下的分母端行情中分得一杯羹，十分值得大家关注。
风险提示：投研观点不代表公司立场，不构成投资建议，不代表基金实际持仓或未来投向保证。观点具有时效性。
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