每日观点
今日央行行长表示后续将择机降准降息，受政策端利好继续的提振，叠加今日发布的9月经济数据继续对经济修复进行验证，今日A股再度大幅上涨，创业板涨幅接近8%。随着前期发布的“以旧换新”等一揽子政策效果陆续显现，9月社零数据、规模以上工业增加值同比增速回升，消费持续修复，工业生产平稳增长。三季度，我国GDP同环比均为正增长，总体来看，经济基本面延续修复的态势不变。9月美联储超预期降息50个基点，欧洲央行和瑞典央行年内均已降息3次，海外流动性逐步趋于宽松，为国内货币政策进一步宽松打开了空间。今日国有大行继续调降存款利率，市场对10月调降LPR报价有一定的期待。当前，A股的政策端利好不断，成交量能维持相对较高的水平，市场走势受情绪驱动较为明显，随着资金风险偏好的逐步提升，A股的底部中枢或将有望震荡回升。
消息面
今日，央行行长表示，支持资本市场稳定发展的两项政策工具，已组建专班，互换便利已开始接受金融机构申请，股票回购、增持专项再贷款文件今天正式发布实施。同时还表示，预计年底前视市场流动性情况，择机进一步下调存款准备金率0.25-0.5个百分点；下调公开市场7天期逆回购操作利率0.2个百分点；中期借贷便利利率下降0.3个百分点。
简评：9月下旬以来，央行已发布多项政策“大礼包”，持续释放出积极的信号，今日再度预告后续将择机降息降准，监管层稳经济稳市场的态度坚定，继续提振市场信心、改善市场预期，受此催化，今日A股再度大幅上涨，创业板涨幅接近8%。
国家统计局今日发布数据显示，今年前三季度同比增长4.8%，其中，三季度GDP同比增长4.6%，环比增长0.9%。9月份，社会消费品零售总额同比增长3.2%，增速比上月加快1.1个百分点；规模以上工业增加值同比实际增长5.4%，比上月加快0.9个百分点；1-9月份，全国固定资产投资同比增长3.4%，其中全国房地产开发投资同比下降10.1%。
简评：从数据来看，三季度GDP同环比均实现正增长，国内经济基本面延续向好的态势不变。9月份，社零、规模以上工业增加值同比增速较上月加快，显示随着各项政策效果的逐步显现，消费持续修复、工业生产平稳增长；前三季度，地产行业整体处于弱修复的态势，对投资端的修复产生了一定的拖累。近期，地产行业政策利好继续，一线城市楼市热度明显回暖，随着后续政策持续显效，或有望继续带动楼市回暖。
今日，工商银行、建设银行等银行下调存款挂牌利率。其中，三个月、半年、一年、两年、三年、五年整存整取挂牌利率均下调25个基点，分别为0.8%、1%、1.1%、1.2%、1.5%和1.55%；活期存款年利率由0.15%下降至0.1%，下调5个基点。
简评：这是继7月后，时隔不到3个月，大行再度下调存款利率，也是自2022年9月以来大行第六次主动下调存款利率。在货币政策逐步趋于宽松的背景下，市场普遍预期10月LPR或将下调。此前7月份，1年期和5年期LPR报价均下调10个基点，实体经济综合融资成本持续下降，银行净息差持续探底。银行调降存款利率，有助于进一步降低资金成本，以缓和净息差不断收窄的压力，也有利于继续推进金融支持实体经济发展。
市场复盘
10月18日，A股三大指数集体上涨。截至收盘，上证指数报3261.56点，上涨2.91%；深证成指报10357.68点，上涨4.71%；创业板指报2195.10点，上涨7.95%；科创100报944.98点，上涨8.63%。申万一级行业中，所有行业均上涨；其中，电子、通信、电力设备涨幅居前，分别上涨8.50%、5.53%、5.52%；建筑材料、公用事业、银行涨幅靠后，分别上涨1.33%、1.24%、0.47%。5094只个股上涨，200只个股下跌。
资金追踪
市场成交额为21287.73亿元，较前一交易日放量。两融余额昨日收报15946.93亿元，较前一交易日微涨。
数据来源：同花顺，截至2024年10月18日。基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。
$博时半导体主题混合C(OTCFUND|012651)$
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