$成都银行(SH601838)$ $郑煤机(SH601717)$
成都银行：2024年预计净利润增速是10%（公司经营目标，有些困难但基本能实现），那么每股完全摊薄后分红约0.90元，以目前股价15.86计算约5.7%股息率（买股票资金与获取分红比例值），优点在于目前股价没有满足最近30个交易日中至少15个交易日收盘价达到15.90元或以上，所以没有达到全部可转债转股而摊薄条件，以目前实际股数计算每股分红约0.95～0.96元，股息率约6%。风险在于存贷款息差降低、国家让银行加大对房地产公司贷款力度造成潜在不良贷款余额极速增加，降低银行资产质量和净利润增速。尤其定期存款基准利率（也称LMF）实施有滞后性（一般定期存款利率到存款结束日后调整慢于贷款利率调整速度～一般季度调整或年调整）。短线（几天内）机会在于跌幅大时股价有回到15.90元每股（强制转股价）可能性，杭州银行在10月21日晚上公布三季度报告，预计会不错，10月22日可能对成都银行股价上涨有拉动作用；不利影响是10月21日早晨可能会公布下调贷款基准利率（也称LPR）～前几天已经做出对存量房贷利率大幅度下调决定并于10月25日全面实施，所以预计一年期贷款利率会在10月21日一起调整从而对银行形成利空，这样会导致上午银行股下跌风险比较大，所以21日上午存在短期银行股股价相对低位可能性，若抄底博反弹可能有机会。
郑煤机：2024年预计净利润增速正常在20%以上（上半年28.58%），以2023年分红比例计算那么每股分红1元稍多，按目前股价计算股息率约8%，与成都银行比高30%以上（与同业公司天地科技比股息率高50%以上，估值低估30%以上，也就是即使郑煤机涨50%也不算高估），但难有银行业优质公司（成都银行等）的稳定性。好的方面在于公司通过对控股子公司中少数股东权益收购，盈利提升可以抵消部分盈利可能下降的风险、公司近期表示会通过收购机械类行业公司来提高营业收入，以达到2030年营业收入到1000亿元（2024年预计400亿元营业收入）的远期发展规划，公司有回购股份计划目前没公布，存在未实施而后期实施可能（不高于13元每股）。不利因素：煤炭行业景气度目前不佳，何时景气度（与经济景气度相关密切）回升不确定，那么对煤机行业经营负面影响何时消除存在不确定性，公司高管10月21、22日最后两天减持约定时间（原来看错时间说成一天，也就是10月21日截止），存在减持可能性。郑煤机营收与利润构成看贴文或公司报表。
这是目前关注的两家公司，提醒股友：二级市场走势具有很大不确定性，理性自主分析，注意投资风险！
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