平安银行价值被严重低估！

平安银行的价值投资分析

最新市场表现概览

- 最新价：11.76元，较前一交易日下跌2.330%，近5日下跌2.160%。

- 成交量：205.0万手，主力资金净流出3.827亿元，显示市场情绪偏空。

- 支撑位与压力位：支撑位为9.414元，压力位为13.184元，当前股价处于两者之间。

财务健康状况

- 市盈率PE（TTM）：4.977，低于行业平均水平，表明股价相对盈利较低。

- 3年PE历史百分位：47.17%，处于历史中等水平。

- 市净率PB（MRQ）：0.5672，低于1，显示股价低于每股净资产。

- 3年PB历史百分位：33.88%，处于历史较低水平。

2024年三季报关键数据

- 营业总收入：1116亿元，同比下降12.6%。

- 归属于母公司股东的净利润：397.3亿元，同比增长0.2372%。

- 总资产周转率：0.01969次，反映资产使用效率。

资产与负债情况

- 资产总额：5745.988亿元，较上年末增长2.8%。

- 股东权益：490.469亿元，较上年末增长3.8%。

- 归属于本行普通股股东的股东权益：420.525亿元，较上年末增长4.5%。

- 股本：19.406亿元，与上年末持平。

- 归属于本行普通股股东的每股净资产：21.67元，较上年末增长4.5%。

贷款与存款情况

- 吸收存款本金：3533.789亿元，较上年末增长3.7%。

- 发放贷款和垫款本金总额：3383.271亿元，较上年末下降0.7%。

监管指标

- 资本充足率：13.39%，高于标准值10.75%。

- 一级资本充足率：10.93%，高于标准值8.75%。

- 核心一级资本充足率：9.33%，高于标准值7.75%。

- 不良贷款率：1.06%，低于监管标准5%。

- 拨备覆盖率：251.19%，高于监管要求130%。

盈利能力指标

- 成本收入比：27.40%，显示成本控制能力。

- 存贷差：2.57/1.93，反映利差水平。

- 净利差：1.87/1.40，显示净利息收入能力。

- 净息差：1.93/1.44，反映整体盈利能力。

近期资金流向

- 近5日资金总体呈流入状态，高于行业平均水平，累计流入195873.7万元。

机构预测

- 截至2024年9月27日，6个月以内共有21家机构对平安银行的2024年度业绩作出预测，预测2024年每股收益2.37元，较去年同比增长5.33%，预测2024年净利润471.81亿元。

科技创新与行业地位

- 平安银行在科技创新方面投入显著，数字化转型成果突出，提升了服务效率和客户体验。

- 在零售银行业务方面优势明显，个人贷款、银行卡、财富管理等领域行业领先。

盈利能力

- 2021年实现营业收入2945.87亿元，净利润643.91亿元，资产质量优良，不良贷款率低，拨备覆盖率高。

结论

平安银行展现出稳健的财务状况和良好的盈利能力，科技创新和零售业务优势明显，尽管近期市场表现有所波动，但长期价值投资潜力依然存在。投资者应关注其持续的业绩表现和市场动态，结合自身投资策略做出决策。

免责声明：以上信息仅供参考，不构成投资建议。投资有风险，入市需谨慎。

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