相信不少小伙伴们都有关注到11月20日我司发布的《易方达基金管理有限公司关于调低旗下部分基金费率 并修订基金合同、托管协议的公告》，为更好地满足广大投资者的投资理财需求，降低投资者的理财成本，我司决定自2024年11月20日起调低旗下部分基金的管理费率、托管费率，并对基金合同、托管协议有关条款进行修订。关于基金降费你了解多少？一起来看看吧~
本次降费涉及的共有12只基金。
Q：基金的费用有哪些？
A：基金的费用通常有以下几种：
管理费：支付给基金管理人的报酬，通常是按照基金资产净值的一定比例收取。管理费按日计算计提，按月支付。
托管费：这是支付给基金托管人（通常是银行）的费用，用于保管和处置基金资产。托管费也是按照基金资产净值的一定比例提取，逐日累计计提，按月支付给托管人。
申购费：这是投资者在购买基金时需要支付的费用，通常是一次性支付的手续费。
赎回费：这是投资者在卖出基金时需要支付的费用，费率通常与持有基金的时间有关，一般而言，持有时间越长，赎回费率越低，有些基金在持有超过一定时间后赎回费率降为0。
销售服务费：这是基金销售机构为投资者提供销售服务所收取的费用，通常只在一些C类份额的基金中出现。
交易费用：包括基金进行股票、债券等投资时所产生的费用，如券商收取的交易佣金等。
其他费用：如信息披露费用、会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用等，这些费用通常由全体基金持有人共同承担，不会直接向投资者收取，而是从基金资产中扣除。
以上费用中，管理费和托管费是从基金资产中每日计提的，而申购费、赎回费和销售服务费则是在基金交易时直接向投资者收取的。其他费用则是基金运作过程中产生的费用，通常不会单独向投资者收取，而是包含在基金净值中。
注：具体费率信息可在易方达官网相应产品页面查询。
Q：基金的管理费和托管费为什么平时做交易时没发现有扣除？
A：基金的管理费和托管费是在基金资产中每日计提的，每日公布的基金净值或万份收益中已经计提了这部分费用，不需要投资者额外支付。
管理费： 基金管理费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金托管人复核后于次月从基金资产中一次性支付给基金管理人。 例：若管理费为1.2%/年，计算方法如下： 每日应支付的基金管理费用=前一日基金资产净值×1.2%÷当年天数 托管费： 基金托管费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月从基金资产中一次性支付给基金托管人。 例：若托管费为0.20%/年，计算方法如下： 每日应计提的基金托管费用=前一日的基金资产净值×0.20%÷当年天数
注：以上费用均为每自然日计提，周末或节假日的费用会体现在周末或节假日之后第一个交易日的净值中。
Q：这次降费会对投资者有什么影响？
A：降费对投资者产生的最直接的影响，简单来说，就是在其余条件保持不变的情况下，增加基金在扣除管理费和托管费后的总资产净值，由于基金的单位净值=基金总资产净值/基金总份额数，因此基金的单位净值也会提高。让小易画个图来展示一下吧~
假设一只基金总资产净值为E，管理费从0.5%/年降到0.15%/年，托管费从0.10%/年降到0.05%/年，那么每年节省的费用计算如下：
管理费节省：E×(0.5%−0.15%)
托管费节省：E×(0.10%−0.05%)
总节省：E×(0.5%+0.10%−0.15%−0.05%)=E×0.4%
这意味着，如果基金总资产净值为E，那么每年可以节省0.4%的费用，这部分会归于基金的总资产净值。具体节省金额与基金总资产净值的大小有关。同样地，如果一个基金持有人的资产净值为e，那么降低管理费和托管费后，每年可以节省的总费用为e的0.4%。具体节省的金额取决于该基金持有人基金资产净值e的大小，而基金持有人持有的基金资产净值等于持有的份额×单位净值。
希望上述的回答有帮助大家更好地了解基金的费用和降费的影响，若有更多疑问，欢迎在评论区给小易留言，我们会定期收集问题进行解答的~
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风险提示：
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