大盘涨了，手上基金没跟上怎么办？

文章来源：Beta理财经理家园公众号

微信号：BetaFC  作者：贝塔数据

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9月末以来，大盘指数上涨明显，截至11月27日，上证指数重返3300点，科创、北证等指数涨幅显著。

但与大盘火热不同，很多朋友感觉自己的基金表现很平平，似乎还没有大盘涨得多。这是为什么呢？

1

为啥表现不同？

投资标的不一致

大盘指数反映的是整个市场的表现，而部分基金可能只投资某一特定领域或行业。如果该领域或行业的表现不佳，即使大盘上涨，基金也可能会下跌。

投资策略变化

有时候基金经理可能会为了规避风险而调整投资组合，这可能导致短期内基金表现与大盘不一致。

费用和成本

基金管理费、托管费及其他运营成本也会影响基金净值的表现。即便大盘上涨，扣除这些费用后的净收益可能也会有所减少。

2

如何应对？

拉长周期看基金和大盘的对比

短期的基金表现与市场表现不匹配是正常现象，不必过于担心。可以通过观察更长周期（如三年、五年）的基金和大盘的对比，评估基金的长期表现。

如果基金长期回报率不错，可以耐心等待，不要因为短期波动而轻易赎回。

选择宽基指数基金

如果你想更加省心，可以选择宽基指数基金，如中证A500、沪深300等。宽基指数基金直接跟踪主要股指，其表现基本与大盘一致，虽然相对主动型基金缺少了一定的灵活性，但当市场表现较好的时候往往更容易跟上市场。

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风险提示：基金有风险，投资须谨慎。基金不同于银行储蓄等固定收益预期的金融工具，且不同类型的基金风险收益情况不同，投资人既可能分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金定期定额投资并不等于零存整取等储蓄方式，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益。本公司提醒投资人应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件，在了解产品情况、听取销售机构适当性匹配意见的基础上，充分考虑自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，理性判断市场，谨慎做出投资决策。在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

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