标题党了,
没有发新基金,而是增设了新份额——富国天惠“D”。
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至此,这只基金有了3个份额:A、C、D。
不同份额之间有啥区别呢?
主要是申购费、销售服务费、销售渠道,还有赎回条款上有区别。其他,包括持仓、管理费、托管费都是一样的。
具体到富国天惠,
C份额,不收申购费,但收销售服务费,按“0.8%/年”收,持有超过30天免赎回费。
A份额,申购费0.15%,一次性收取,没有销售服务费,持有超过5年免赎回费。
D份额,主要平台还未代销,没有销售服务费,持有满1年免赎回费。
从条款设置上来看,“D份额”对标的是“A份额”,赎回条款设置更友好。
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接下来,系统科普下基金份额~
01
A
这个应该比较熟悉了,
一般是基金的主份额,收“申购费”但不收“销售服务费”,适合长期持有。
那有没有是“A份额”,但收“销售服务费”的基金呢?
有,主要是货币基金,还有部分短债基金。它们的A份额收“销售服务费”,但不收“申购费”,相当于我们常规理解的C份额了。
比如这只:
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当然,我也发现了几个坑货,收“销售服务费”的同时还收“申购费”,大家注意避坑~
就是下面这几只:
(欢迎小伙伴补充其他的~)
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另外就是新创设的“A1、A2、A3”份额。
它们是“与持有时间挂钩”的费率优惠基金。
申购时,只能申购A1份额,管理费按1.2%/年收。
持有满1年,自动转为A2份额,管理费按0.8%/年收。
持有满3年,再自动转为A3份额,管理费按0.6%/年收。
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02
C
也比较熟悉,
C份额,一般不收申购费,收销售服务费,适合短期持有。
但也有极少数“C份额”不收销售服务费,而收申购费,相当于取代了“A份额”。
比如“国泰君安君得鑫两年持有混合C ”,A份额成立后一直暂停申购,C份额就收申购费,不收销售服务费。
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还有“招商双债增强债券(LOF)C ”,这只基金没有A份额,C份额也是收申购费,但不收销售服务费。
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03
B
货币基金、债券基金中出现的比较多,
比如“汇添富收益快钱”,从A到F分了6个份额。
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除了费率不同,不同份额起购额、针对的渠道也不同。
以“易方达天天理财货币”为例,
货币基金的A份额,一般面向散户,10元起购。
B份额则面向大客户,500万起购。
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其他类型基金中,也可能出现B份额。
有的是取代“C份额”,
比如“工银产业债B”,不收申购费,收销售服务费。
有的是取代“A份额”,
比如“中信证券臻选回报两年持有”,A份额成立后一直暂停申购,就换成了B份额收申购费,但不收销售服务费。
总的来说,把它当做一个万能份额,或补充份额就好。
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04
AB
“AB”份额的基金数量不多,主要是这些:
可以把它们理解为“A份额”,收申购费,但不收销售服务费。
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之所以有“AB”,是因为申购费又可以细分为“前端收费(购买的时候收)”和“后端收费(赎回的时候收)”。
以“融通成长30”为例,
A份额是“前端收费”,B份额是“后端收费”。
每日公布的A份额、B份额净值相同,就合并成“AB”份额了。
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实际买的时候,默认前端收费,但会提示你要不要切换成后端收费。
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还有“富国天惠A”,
也分前端收费和后端收费,所以,这只基金的简称其实应该是“富国天惠AB”。
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05
D
除了货币基金、债券基金,其他类型基金中也会出现“D份额”,一般是作为更优惠的份额存在。
有些是针对“A份额”优惠,比如文章开头提到的“富国天惠D”。
有些是针对“C份额”优惠,比如“汇添富移动互联”,C份额的销售服务费是0.6%/年,D份额的销售服务费是0.4%/年。
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06
E
有些是和“D”一样,作为更优惠的份额存在。
比如“摩根中证A50ETF联接”,有A、C、E三个份额。
C份额,销售服务费收0.2%/年,E份额收0.1%/年,E份额更优惠些。
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但也有些是针对不同渠道的新设份额。
比如“中欧新趋势E”最开始是作为基金公司的直销份额,费率设置上和“A份额”没啥区别,后来放开,其他平台上也能买到“E份额”。
07
F
部分也是作为更优惠的份额存在。
比如“广发恒生科技ETF联接”,有A、C、F三个份额,F份额比C份额更优惠一些。
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08
H
主要分两种,
一是获批在香港发售的互认基金。
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二是场内交易的货币基金。
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09
I
有些是专属某个渠道。
有些是作为更优惠份额存在,比如“华安恒生科技ETF联接I”。
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10
O
就3只,都是互认基金,但没规模。
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11
R
一共8只,3只货币基金,5只已经审批通过,或正在审批中的互认基金。
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12
X
仅一只——中欧新趋势X。
据说是兴业银行独家代销,虽然费率上和A份额没啥区别,但规模并不小。
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13
Y
这个不用多介绍,Y份额FOF养老基金。
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14
Z
也仅一只——东方红汇阳债券Z。
收费上和A份额没啥区别,天天基金不代销,规模也不大,仅2000多万。
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总的来说,
A、C,比较常见。
B,也时不时会出现,但一般是作为A或C的替代出现。
另外,B份额的货币基金一般是大户专享,起购门槛较高。
Y,专属Y份额养老基金。
H、O、R,不少是互认基金。
其他的,
一般是费率更优惠的份额,或者专属某个渠道的份额。
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$富国天惠LOF(SZ161005)$ $融通成长30灵活配置混合A(OTCFUND|002252)$ $中欧新趋势混合A(OTCFUND|166001)$
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