【行情分析解读】2024.12.23
截至午间收盘，从整体看三大指数开盘集体高开，随后呈窄幅震荡的走势，两市个股跌多涨少，全市场超4500只个股下跌，半日成交额9898万亿，较上个交易日放量796亿。
随着政策的风向转变，我们看到高层在货币政策上采取了更为灵活的态度，这无疑为市场注入了一剂强心针，从“稳健”转向“适度宽松”的基调调整，不仅反映了决策层对经济周期性波动的敏锐把握，也暗示着未来可能会有更多支持经济增长的措施出台。对于普通投资者来说，这意味着融资环境将更加友好，企业与个人的借贷成本有望进一步下降，从而刺激消费和投资活动。
展望2025年，我们可以预期到央妈将继续推行较为宽松的货币政策，包括但不限于降低基准利率和存款准备金率，这些举措意在减轻企业的财务负担，并促进资金流向实体经济。值得注意的是，降息幅度预计会比往年有所增加，同时结构性金融工具的使用也将更频繁，以确保资源能够有效配置给最需要帮助的行业和地区。
在股市方面，近期市场表现显示出一些积极信号，尽管短期内大盘仍面临一定压力，但从中长期来看，指数已经完成了一定程度的技术性回调，为未来的上涨奠定了基础，对于关注短期机会的投资者而言，现在可能是时候考虑逐步建仓或加码布局了。考虑到当前市场的热点以及潜在的增长点，人工智能及其相关产业链无疑是值得重点关注的领域之一，人工智能作为引领未来发展的关键技术，其上下游企业将持续受益于政策扶持和技术进步带来的红利。此外在市场情绪回暖之际，传统金融服务业也会因为交易量放大而获得额外收益；同样地，半导体产业由于其战略性地位及高成长性，也将成为资金追逐的对象。综上所述，对于打算参与A股市场的普通投资者来说，可以适当关注那些受到政策利好支撑、具有长期发展潜力的行业，比如人工智能、金融科技和半导体等。
·从板块上看，国有大型银行、银行、股份制银行板块今日领涨；NFT、影视、文娱用品板块今日领跌。
·从资金上看，一带一路、新能源、银行主力净流入；华为、电子、元宇宙主力净流出。
·从指数上看，中证银行、180价值、银行AH日涨幅居前；动漫游戏、中证体育、CS娱乐TI日涨幅居后。
【技术面】
我们以上证综合指数为例：
·周线图（每周更）：5周、10周、20周均线分别金叉；MACD指标金叉，红柱缩短，指标线运行于0轴下方运行；KDJ指标死叉向下扩散，J值探底；BOLL通道开口扩散，股指在上轨下方运行。
·分析：中期看指数周线虽然冲高回落，但是下方马上就有250周均线和10周均线的支撑，所以技术面不太可能出现跳水行情。
·日线图（每日更）：5日、10日、20日均线分别死叉；MACD指标死叉，绿柱扩大，指标线在0轴下方运行；KDJ指标死叉向下扩散，J值探底；BOLL通道开口收敛，股指在中轨附近运行。
·分析：短期看大盘的强支撑在3360点附近，压力则在五日均线处，预计短期还是在这个区间窄幅震荡为主。
【基本面&消息面】
·今年以来，中小银行减量提质提速，年内已有171家银行被吸收合并、重组合并或直接解散，数量已超过去两年之和。（银行）
·美国商务部表示，将根据芯片激励计划向三星电子提供了高达47.45亿美元的直接资助。（芯片）
· GGII预计2024年中国工业机器人全年销量约30万台，同比下滑5%左右。（机器人）
【估值面】
·上证指数：市盈率14.61，偏高估值；
·深证成指：市盈率25.41，正常估值；
·创业板指：市盈率34.26，偏低估值；
·科创50：市盈率86.50，偏高估值；
·沪深300：市盈率12.79，正常估值；
·上证50：市盈率10.97，偏高估值；
·中证500：市盈率28.51，偏高估值。
【板块分析】
·银行：随着2025年的脚步渐近，市场上传来了关于央妈可能继续维持宽松货币政策的消息，这种政策倾向对于银行业来说无疑是一个好消息，因为较低的存款准备金率意味着银行可以有更多的资金用于贷款和其他投资活动，从而提高盈利水平，然而从市场的实际表现来看，今天银行股的上涨似乎更多地反映了资金面的因素，而非基本面的直接改善。
观察今日股市动态，不难发现一个有趣的现象：尽管银行股强势上涨，推动了大盘指数上扬，但多数个股却呈现出下跌趋势。这种情况提示我们，当前的涨势可能是由于大蓝筹股吸引了大量短期资金流入所致，对于普通投资者而言，这样的市场环境可能会带来一定的困惑和挑战，毕竟大多数人的投资组合中不会仅仅持有银行类股票。
考虑到这些因素，如果你已经参与了银行板块的投资并且获得了一定的收益，现在或许是个考虑获利了结的好时机，毕竟短期内市场情绪和技术面的变化往往难以预测，而长期来看，投资决策应该基于更稳固的基本面分析。当然，这并不意味着银行股未来没有机会，只是说在当前这种由资金推动而非业绩驱动的行情下，保持一份谨慎是明智之举。
$天弘中证银行ETF联接C(OTCFUND|001595)$、$南方中证银行ETF发起联接A(OTCFUND|004597)$、$汇添富中证银行ETF联接A(OTCFUND|007153)$
【策略分享】
·今日上车：中证白酒、建筑材料、印度市场、华宝油气。
·今日下车：无。
·准备上车：无。
·准备下车：芯片产业。
声明：文章内容为作者个人主观交易思路的记录和自我留存，分析涉及的指数及基金，不构成任何投资及应用建议。
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