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诗人陆游有云:“纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行”。投资领域中,理论与实践往往存在差距,实际操作中的经验尤为重要。

在累计收益为正与累计收益为负的两大阵营中,后者通常表现出更高的买入、卖出频率;而以最大回撤-1%为分界线,高于该分界线且波动率较高的投资组合,通常能获得较高收益,低于该分界线的高波动率组合,收益率却较低。这背后的原因值得深思。

频繁买卖或影响投资收益

对于许多投资者而言,频繁交易并不总是带来更好的回报。情绪容易干扰投资判断,例如市场稍有回调就因恐惧而止损,错过后市的机会。此外,频繁更换投资标的会导致资金在途时间增加,降低使用效率。即使是专业的基金经理,也面临着频繁买卖带来的挑战。2023年基金亏损榜上,一些基金由于换手率高,在市场下挫时尤为挣扎,频繁调整反而增加了机会成本和交易成本,放大了损失。做波段提升收益的理想虽然美好,但被情绪和决策失误打败的现实更为骨感。

“市场短期来看是一台投票机,长期来看则是一台称重机。”——本杰明·格雷厄姆

长期投资的价值在于它帮助我们规避短期投机,从而获取长期的确定性。“耐心和专注应是投资人的宝贵品质”,这句话提醒着每位投资者。

投资风险与收益相伴相生

为什么高收益的投资组合通常伴随着较高的波动率?这是因为配置了更多风险资产(如股票)能够贡献较多的收益。同样的,亏损较大的投资组合其波动率也较高,因为所配置的风险资产在某个阶段可能会出现较大的回撤,进而拖累整体表现。这表明,投资风险具有两面性:既是波动的来源,也是潜在收益的一部分。许多人认为风险是负面的,应该尽量规避,但在投资理财中,风险是中性的,承担适当的风险才能有机会获得相应的回报。

“资产配置多元化是投资唯一免费的午餐”——哈里·马科维茨

通过了解不同资产的风险属性,选择适合的产品进行适度配置,可以帮助投资者更好地平衡风险与收益。多元化的资产配置不仅能分散风险,还能提高投资组合的稳定性和长期回报潜力。 $睿远港股通核心价值混合A(OTCFUND|022700)$ $睿远港股通核心价值混合C(OTCFUND|022701)$ $睿远成长价值混合C(OTCFUND|007120)$

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