看长期业绩表现是否稳定
一看业绩比较基准
如果某只基金的历史收益持续高于它的同期业绩比较基准,那么就代表这只基金“相对合格”。
二看绝对收益
对于债券基金这类中低风险的投资工具来说,绝对收益尤其重要,因为它显示了基金在不同市场环境下实现正回报的能力,能为投资者的资产提供更好的“保护”。
看风险水平和自己的预期是否一致
基于投资范围的不同,不同债券基金的风险水平不同,我们可以通过“最大回撤”“最大回撤恢复天数”和“年化波动率”三个指标进行评估。
和同类基金比较夏普比率
夏普比率用于评估承担单位风险所能获得的超额收益。对于投资人来说,最好的体验就是以尽可能小的风险代价,换取尽可能大的投资收益,以夏普比率为衡量指标,就是选择夏普比率为正且数值更大的基金。值得注意的是,夏普比率只有在与其他同类产品的比较中才有价值。
看持有期是否与自己的资金期限相匹配
考虑自己资金的预期投资期限是多久,和基金设置的开放要求是否匹配。
不同运作方式债券基金的特点:
日开型:每个交易日可申赎,流动性和灵活性较佳,适合短期闲钱投资。
滚动持有型:可随时申购,每笔申购需要持有满一定期限,在到期日才能赎回。如到期日未赎回,则自动“滚入”下一个持有期。
定期开放型:设有固定的封闭期和开放期,仅在开放期内可以做申赎操作。
持有期型:每个交易日随时申购,但赎回就要受到一定的时间限制。持有期满后可随时赎回。
9月下旬-10月上旬,债市经历了年初至今最大幅度的一次调整,经历调整后,此前蕴含的市场风险得到释放。
往后看,经济修复仍需货币政策支持,债市慢牛的基础仍在,债券资产仍有望继续给投资者提供稳健回报。
10月中旬起,随着资金面转松、负债端企稳,信用市场估值已经开始修复。后续资金面的改善较为确定,利好存单、中短债等资产;财政将加大对地方化债的支持力度,这有助于信用利差的收窄。
$睿远成长价值混合A(OTCFUND|007119)$$睿远港股通核心价值混合A(OTCFUND|022700)$$睿远港股通核心价值混合C(OTCFUND|022701)$
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