一篇旧文,有关国债逆回购和债券ETF赚取假期双份收益的玩法,再次推荐给大家~
股民朋友们不仅要关注股票的涨跌,也要让自己的闲置资金动起来!
如何在保持流动性的前提下,获得更高的收益呢?
一个很常用的投资方式就是国债逆回购了,相信大家应该不陌生,每到月末、季末、节假日前,国债逆回购的收益率都会走高,例如,今年的3月末,沪市1天期收益率盘中最高达5.4%!
(时间为2024年3月28日,仅举例说明,不做投资推荐,历史业绩不代表未来表现)
但是,在日常的时间,1天期的国债逆回购的收益率在1.9%上下波动,相对就比较低了。
(时间区间为2006.5.8至2024.4.10,仅举例说明,不做投资推荐,历史业绩不代表未来表现)
如果在盘中下单并成交1天期品种,到下一个交易日本金和利息就自动回到账户里了。但是我们不能提前支取,这时候,如果股市又出现了机会,就容易错过行情。
比较友好的一点是,国债逆回购的交易时间比较长,在15:30前都可以操作。所以,如果害怕错失盘中的交易机会,可以在15:00-15:30之间下单,但这样的话操作窗口相对会比较短。而且,购买1天期的国债逆回购需要每天手动下单,万一忘记了,可就白白损失收益了。
在这里,给大家介绍一个国债逆回购的升级玩法:
在日常的时间,购买国开ETF(全称为博时中债0-3年国开行债券ETF,投资类型为债券型基金,代码为159650)
在月末、季度末、节假日前等国债逆回购利率高的时间节点,进行国债逆回购操作。
为啥要这么做呢?
01 提升收益
截止2024.4.10,国开ETF近一年的收益率为3.02%,比1天期国债逆回购日常的收益率更高,可以提升闲钱的收益率;
(截止日期2024.4.10,仅举例说明,不做投资推荐,历史业绩不代表未来表现)
02 交易更灵活
国开ETF流动性强,支持T+0交易,在招证买卖没有手续费,交易更加灵活。T日买入,T日即确认份额,T日也可卖出,卖出后资金即可用于其他证券投资,不用担心错过股市的交易机会。
03 无需频繁买卖
当然买入国开ETF后,也可以一直持有,直到股市出现行情再卖出,不需要每天手动频繁买卖。
国开ETF和国债逆回购结合起来,在日常,我们能够提升闲钱的收益,而且不会错过股市的机会;
在国债逆回购收益率飙升的时候,我们可直接卖出国开ETF,去投资国债逆回购,两边都不耽误!
我们特地总结了一个表格,给大家的投资做个参考:
接着我们来详细了解下国开ETF
【收益】
近一年收益为3.02%,最大回撤0.15%,规模超100亿元。
(截止2024.4.10,仅举例说明,不做投资推荐,历史业绩不代表未来表现)
由于国开ETF成立时间不算很长,仅1年多。长期业绩表现可以参考跟踪的指数“中债-0-3年国开行债券指数”,成立以来的累计收益达到54.46%,年化收益率达3.61%,最大回撤为1.49%,最大回撤的修复时间为116天。
指数代码为:CBA11901.CS,时间区间:2012.1.4-2024.4.9
指数代码为:CBA11901.CS,时间区间:2012.1.4-2024.4.9
截止至2024年4月9日,近3年投资者在任一时点买入中债-0-3年国开行指数,持有一周、一月、一年的正收益概率超80%,短周期内投资回报可观。
行情数据选取区间为2021.3.14-2024.4.9,通过【持有区间内回报为正的天数/持有区间内总天数】测算出产品任意持有期的正收益概率,测算数据仅作为案例列示,不构成投资建议,基金有风险,投资须谨慎。
【投资范围】
跟踪中债-0-3年国开行债券指数,主投优质的国开债。
国开债作为国家开发银行发行的政策性金融债券,被誉为“准国债”,它不仅发行量和存量庞大,还是市场交易最活跃的品种之一,信用风险理论上较低。
【主要优势】
1. 可T0交易:国开ETF可实现盘中随时交易,T日买入,T日即确认份额,T日也可卖出,卖出后资金即可用于其他证券投资。
这两个特征导致国开ETF流动性极强,适合作为炒股底仓资金配置。
2. 场内质押式回购资格:国开ETF获得了场内质押回购资格,可以通过场内质押融资,增厚收益,并获得套息的收益。
3. 融券卖出资金可投国开ETF:在做融券操作时,获得的资金可以投资到国开ETF中,作为短期现金管理工具。
【风险】
风险等级为R2,中低风险
国开ETF主投国开债,信用风险理论上较低。
但是久期为0-3年,有一定的市场风险,如果遇到债市回调,国开债的净值可能会下跌。
【起购金额】
约10000元起,以盘中实时价格为准。
相信看完这些,你应该有自己的投资判断了!祝大家投资顺利,闲钱也要动起来!
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