2024年9月19日，为了更好地提升“我要稳稳的幸福”基金投顾持有人投资体验，交银基金投顾推出了“双周发车”跟投建议服务，旨在帮助投资者抵御资产波动风险，实现“低位多买，高位少买”的纪律化投资。
截至今年8月31日，“我要稳稳的幸福”基金投顾持有人累计收益4.39亿元，平均收益率3.42%，盈利比例93.13%。（数据来源：盈米且慢）
量化发车信号，历经市场考验
回顾过去1年，全球大类资产行情起伏，各类宏观事件推升资产价格波动不断加大，我们的“双周发车”服务截至目前总计发车24期。
在风险资产位于阶段性“低位”的区间里，我们给出了3份、甚至4份较多份数的发车建议。比如我们在2024年9月19日，国内股市处于高性价比投资区域，我们权益资产估值和技术层面的双指标模型提示增加份数，给出了“我要稳稳的幸福”发车4份的信号。
在风险资产阶段性“高位”，我们给出了0.5份、甚至0份不发车的建议。比如我们在2024年10月29日、2024年11月12日，虽然权益市场投资者入场热情高涨，但我们的权益模型信号从技术层面给出了预警，连续两期触发“我要稳稳的幸福”不发车的信号，为持有人规避了账户短期大幅度波动风险。
可以说，过往1年的发车建议切切实实做到了帮助持有人“低位多买，高位少买”。
在“双周发车”跟投建议的加持下，或许有不少投资人的账户收益率相比投顾策略本身都更为优异，这也让越来越多的持有人参与到我们的“双周发车”中来。
在此我们也想感谢各位同路人对我们的支持！
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步履不停：投顾服务坚持精益求精
近年来越来越多的投资者感受到了“大类资产配置”的魅力，但是我们也感受到了各类资产的投资逻辑也在伴随宏观环境的变化而不断更迭。
比如，以国内利率债为代表的基础利率在不断下行，较难满足国内稳健型投资者对于低波动资产的投资回报要求。
再比如，国内权益的高收益依然伴随着高风险和较高回撤，如何与其他类资产有效合理搭配，从而提升账户收益率，一直是普通投资者的难题。
在这一背景下，“我要稳稳的幸福”主理团队“投”与“顾”两端始终坚持不断迭代、促进融合。
2024年末，在投资策略方面，“我要稳稳的幸福”基金投顾策略加入了黄金和QDII资产，全面升级为低波多元资产策略；与此同时，在顾问式服务方面，双周跟投建议也从“国内股债固收+发车模型”同步升级为覆盖国内股债、黄金资产、美股的“多资产发车模型”。
针对“我要稳稳的幸福”基金投顾策略中覆盖的四类资产，我们都会根据大类资产研究模型，精密跟踪每一类资产的投资性价比，进行综合打分，定期输出发车信号。
对于想要跟投“我要稳稳的幸福”基金投顾策略的用户：
1、如果您定期都会有闲置资金，希望定期转入，则开通策略的自动跟车服务，以提升资金使用效率；
2、如果您希望单笔买入并长期持有，可以等待并参考我们的发车信号在2份及以上的信号时转入，以实现较高的性价比投资。
多资产配置服务，始终携手陪伴
展望未来，我们认为坚持科学有效的大类资产配置，依然是应对市场纷繁多变的较优方式。
“我要稳稳的幸福”基金投顾策略，在策略管理过程中，将始终坚守多元资产配置，执行量化纪律，力争打造低波动、更高性价比的组合。
我们的投顾式系列服务，也会力争帮助投资者实现“低位多买，高位少买”的目标，在策略出现较大回撤时提示追加复购，提升更好的投资体验。
声明与风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本材料仅面向“我要稳稳的幸福”策略持有人，不作为任何宣传推介材料。我要稳稳的幸福基金投顾组合风险等级为R2。我要稳稳的幸福发车计划为非管理型投顾服务，为投资者提供投资建议，投资建议仅供投资者参考，由投资者自行决定是否采纳该投资建议进行投资。投资者应仔细阅读销售平台投顾服务协议及销售平台上不定期更新的相关规则。基金投顾试点机构不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承诺，投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投顾组合策略的过往业绩不代表其未来表现，为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。
基金投顾组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异，投资者参与投资前，应认真阅读基金投资顾问服务协议、基金投资顾问服务业务规则、风险揭示书、基金投顾组合策略说明书等文件，在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略，谨慎作出投资决策，独立承担投资风险。
我要稳稳的幸福策略运作表现/业绩比较基准收益率：自成立起至2020年底收益率1.91%/1.36%、2021年5.55%/1.50%、2022年-0.94%/-1.79%、2023年0.85%/0.34%，2024年4.42%/5.12%，2025年1月1日至6月30日1.46%/0.94%。数据来源：交银基金。2023/2/9前，我要稳稳的幸福业绩比较基准为90%中债综合全价指数+10%沪深300指数，2023/2/10至2024/12/26，业绩比较基准变更为90%中债综合全价指数+10%中证偏股基金指数，2024/12/27起，策略业绩基准变更为88%中债综合全价指数+10%中证偏股基金指数+2%上海金AU9999。
投资者应当充分了解并知悉：（1）因转入转出时间不同、相关基金交易限制、基金交易费用、组合调仓等原因，投资者持有的基金投顾组合与基金投顾组合策略所对应的标准组合之间可能存在差异，并由此可能导致业绩表现等方面存在差异；（2）本基金投顾组合策略所投资的基金产品中可能包含交银基金或其关联方管理、托管或销售的产品。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
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