上篇和中篇回顾了宽基指数基金的投资与调仓

与思考,真金白银,以数十万元级收益差异换来的经验与教训

与思考如下

1、 方向永远比品种重要,资产配置放第一

选投哪个指数、在哪个指数上重仓、在何时进入,对指数基金组合的收益率起到决定性作用。

若是重仓创业板50指数,那妥妥地躺赢绝大多数基金,业绩估计排名行业前5%。

但,若是选了恒生国企指数呢?

附上周边人抄底恒生国企指数基金的投资截图。

这位小同学2020年投资恒生国企指数基金(005554)还赚了15%,抄了个底,躺着不动。

2、 要敢于挑战市场共识,永远保持独立思考精神

一两年前,投资指数基金的选择标准江湖通传的就是“历史悠久跟踪误差小;管理费率低;基金规模大”,但事实证明,这至少不适用于2020年。打新年化10%无风险增强收益就此白白损失。

3、 精耕细作,当断则断,不可纠结于小钱

其实在做“宝猪稳发1号”打新固收+基金组合实盘时,就已经模糊地想到打新收益对指数基金的增强效应,但是想想A份额还得交赎回费,有损耗,就没动手去认真盘点比较(象这次帖子里这样),于是耽搁到现在。

现在眼瞅着打新收益带来的指数基金之间超额收益率的差异在缩小,估摸着更精细、更果断的钱早已转移阵地了。

上天天基金网搜索组合“宝猪稳发1号”

4、 定期检查回顾,自律自制,持续努力

机构投资,有强纪律约束,内部周报、月报是常规的定期检查回顾手段。

而个人往往会虎头蛇尾,三天打鱼两天晒网,这个不利于进步。

所谓日拱一卒,强调的就是持续不断地向着自己的目标前进,无论顺境逆境、以终为始、砥砺前行。

这点我很佩服螺丝钉,N年来年年365天从未中断过。

最后:两点小提示:

1、 请注意打新收益带来的指数基金之间超额收益率的差异在缩小,我判断可能是基金相对规模在2020年四季度发生了比较大的变化,有待四季报验证。所以未必要像我这样去更品种,特别是如果手中的基金超额收益差距没那么大,或者持有时间还不长、赎回费还蛮高的,一动不如一静。

把更多的时间与精力放在方向选择上,做好2021年的资产配置

2、有条件、有定力的更建议买ETF,相比其联接基金,跟踪损耗小、超额收益高。

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